Найбільша криптобіржа OKX оголосила про значне посилення політики боротьби з відмиванням грошей (AML). Тепер будь-які вхідні перекази, які надходять з адрес, пов'язаних з азартними іграми або так званими «гарантійними» escrow-сервісами, будуть автоматично позначатися як підозрілі. Це рішення — не просто формальність, а частина масштабної стратегії з очищення потоків капіталу від нелегальних схем.
За моєю інформацією, генеральний директор платформи Стар Сюй підтвердив, що ініціювання AML-перевірки можливе для депозитів з адрес високого ризику. Процедура може зайняти від 15 днів і більше. У цей період біржа залишає за собою право обмежити функціонал акаунта та заморозити доступ до коштів. У разі підтвердження незаконного походження транзакцій, користувач ризикує повністю втратити контроль над своїм рахунком.
Фокус на Telegram-маркетплейсах і мережі Huione
Особлива увага в новій політиці приділяється переказам через «гарантовані» escrow-сервіси в Telegram-групах, а також через сумнозвісну мережу Huione Guarantee. До втручання регуляторів у 2025 році цей маркетплейс, за моїми оцінками, провів операції на суму понад $27 млрд. Після блокування з боку влади США його обороти частково перетекли на аналогічні майданчики, включаючи Tudou Guarantee, що робить боротьбу з ними особливо актуальною.
«Кошти, що надійшли через такі канали, як угоди з гарантом у Telegram-групах, Huione та аналоги, можуть нести підвищені ризики», — заявив глава OKX Стар Сюй.
Примітно, що OKX почала перевіряти гаманці, пов'язані з Huione, ще минулого року — одразу після санкцій з боку FinCEN (підрозділ Мінфіну США), яке в жовтні 2025 року заборонило цій мережі доступ до американської фінансової системи.
Реакція на регуляторний тиск
Посилення контролю збіглося зі звітом аналітиків CertiK, які фіксують, що AML-ризики тепер випереджають суперечки навколо стейблкоїнів і стали головним джерелом регуляторного тиску на крипторинок. За останній рік OKX уже виплатила штрафів за порушення AML на суму понад $500 млн. При цьому Сюй визнає і зворотний бік медалі: платформа іноді помилково блокує добросовісних користувачів. Хвиля критики в липні 2025 року показала, що хибні спрацювання системи — реальна проблема.
Чи зможе нове правило з 15-денною перевіркою ефективно відсікти нелегальні потоки, не зачепивши при цьому чесних вкладників, стане ясно вже найближчим часом. У моєму розумінні, це ходіння по канату: надто жорсткий контроль відлякає роздрібних трейдерів, а надто м'який — призведе до нових мільярдних штрафів. Баланс буде знайдено лише через ітеративне налаштування алгоритмів.