Криптобіржа OKX оголосила про значне посилення комплаєнс-процедур щодо вхідних транзакцій, пов'язаних з азартними іграми. Генеральний директор платформи Стар Сюй підтвердив, що тепер перекази з гаманців, віднесених до категорії підвищеного ризику, можуть автоматично запускати поглиблену перевірку на предмет відмивання грошей (AML), тривалість якої становить від 15 днів і більше. Це рішення — не просто формальність, а частина масштабної стратегії з очищення репутації в очах світових регуляторів.
Механізм нових обмежень
У період проведення перевірки біржа залишає за собою право суттєво обмежити функціонал акаунта, включно із заморожуванням коштів. Якщо під час AML-розслідування підтвердиться незаконне походження депозитів, користувач ризикує повністю втратити доступ до свого рахунку. Особлива увага приділяється переказам, ініційованим через так звані «гарантійні» ескроу-сервіси в Telegram-групах та через мережу Huione Guarantee. За моїми оцінками, саме ці канали тривалий час залишалися «сірою зоною» для криптобірж, і тепер OKX завдає по них випереджувального удару.
Сюй прямо вказав на підвищені ризики, пов'язані з такими джерелами коштів, як угоди з гарантом у Telegram, Huione та аналогічні платформи. Примітно, що до втручання регуляторів у 2025 році через цей Telegram-маркетплейс пройшло понад $27 млрд операцій. Після блокувань значна частина цих грошових потоків мігрувала на інші платформи, включно з Tudou Guarantee, що створює нові виклики для всієї індустрії.
Контекст: тиск регуляторів і помилки минулого
Посилення правил збіглося зі звітами аналітиків CertiK, які фіксують, що AML-ризики тепер випереджають суперечки про цінні папери і стали головним джерелом регуляторного тиску на крипторинок. За останній рік OKX уже виплатила штрафи на суму понад $500 млн за порушення у цій сфері. Більше того, біржа почала перевіряти гаманці, пов'язані з Huione Guarantee, ще минулого року — після втручання американської влади, а в жовтні 2025 року підрозділ Мінфіну США FinCEN офіційно заборонив цій платформі доступ до фінансової системи країни.
Втім, нова політика несе й ризики для добросовісних користувачів. Сам Сюй визнав, що платформа іноді помилково позначає перекази чесних клієнтів. Хвиля критики обрушилася на OKX у липні 2025 року, коли частину акаунтів було заблоковано через хибні підозри у шахрайстві. Чи зможе нова система з 15-денними перевірками ефективно відсіювати нелегальні потоки, не зачіпаючи при цьому законні інтереси вкладників, — стане зрозуміло вже найближчим часом.
Мій погляд: це неминуча плата за інституціоналізацію. OKX демонструє, що готова жертвувати частиною користувацького досвіду заради виживання в умовах жорсткого регулювання. Однак ключове питання — у точності скорингових моделей. Якщо біржа не зможе мінімізувати хибні спрацювання, вона ризикує втратити довіру роздрібних трейдерів, що в довгостроковій перспективі вдарить по ліквідності сильніше, ніж будь-які штрафи.