Криптобіржа OKX кардинально посилює свою політику щодо вхідних транзакцій, які можуть бути пов'язані з азартними іграми та супутніми їм «сірими» схемами. В індустрії це давно назрівало, і тепер платформа переходить від слів до діла, впроваджуючи багатоступеневу систему фільтрації ризикованих депозитів.
Генеральний директор OKX Стар Сюй підтвердив, що тепер будь-який переказ з адреси, яка потрапила до групи підвищеного ризику, може автоматично запустити повноцінну AML-перевірку. Цей процес не буде швидким: заморозка коштів та обмеження функціоналу акаунта можуть тривати від 15 днів і більше. Якщо під час розслідування буде підтверджено незаконне походження коштів, користувач ризикує втратити доступ до свого рахунку повністю та назавжди.
Полювання на «гарантів» та тіньові маркетплейси
У першу чергу, новий регламент спрямований проти переказів, ініційованих через так звані «гарантовані» ескроу-сервіси. Йдеться про Telegram-групи та майданчики на кшталт Huione Guarantee, які тривалий час слугували головними хабами для нелегальних операцій. Варто нагадати, що до втручання регуляторів у 2025 році лише через мережу Huione пройшло понад $27 млрд, що робить її однією з найбільших тіньових фінансових структур у криптоіндустрії.
«Кошти, що надходять через такі канали, як угоди з гарантом у Telegram-групах, Huione та аналоги, можуть нести підвищені ризики», — заявив Сюй, даючи чіткий сигнал ринку про те, що OKX більше не має наміру заплющувати очі на подібні потоки.
Системна реакція на регуляторний тиск
Цей крок — не просто примха біржі, а вимушений захід у рамках масштабної кампанії з виживання в нових реаліях. Тиск з боку світових фінансових властей досяг критичної точки. Лише за останній рік OKX виплатила штрафів за порушення AML-законодавства на суму, що перевищує $500 млн. Більше того, у жовтні 2025 року FinCEN (підрозділ Мінфіну США) офіційно заборонив Huione Guarantee доступ до американської фінансової системи, що зробило роботу з цією мережею ще більш токсичною.
Однак, як я неодноразово зазначав у своїх аналітичних оглядах, у такої жорсткої політики є й зворотний бік. У липні 2025 року на платформу обрушилася хвиля критики: через надто ревну роботу алгоритмів було заблоковано акаунти добросовісних користувачів, чиї транзакції помилково позначалися як шахрайські.
Мій коментар: Впровадження 15-денних перевірок — це палиця з двома кінцями. З одного боку, це необхідний крок для очищення репутації та зниження регуляторних ризиків. З іншого — біржа ризикує відлякати роздрібних трейдерів, для яких швидкість — ключовий фактор. Питання в тому, чи зможе OKX налагодити систему настільки, щоб не блокувати невинних, чи ми станемо свідками чергового витка «хибних спрацювань», які підірвуть довіру до платформи. У найближчі місяці стане зрозуміло, наскільки ефективним є цей баланс між безпекою та зручністю.