Криптобіржа OKX значно посилює свою політику щодо вхідних переказів, які можуть бути пов'язані з азартними іграми. Тепер кошти, що надходять з адрес, позначених як високоризикові, автоматично запускають поглиблену перевірку на предмет відмивання грошей (AML), яка може затягнутися на 15 днів і більше. Це рішення — не просто формальність, а частина системної боротьби з нелегальними фінансовими потоками.
Під час такої процедури біржа залишає за собою право обмежити функціональність акаунта та заморозити доступ до коштів. Якщо ж у результаті перевірки підтвердиться незаконне походження переказів, користувач ризикує повністю втратити контроль над своїм рахунком. Йдеться про блокування без права відновлення.
Фокус на «гарантованих» escrow-сервісах
Особлива увага в новій політиці приділяється переказам, ініційованим через так звані «гарантовані» escrow-сервіси в Telegram-групах, а також через сумнозвісну мережу Huione Guarantee. За моїми даними, до втручання регуляторів у 2025 році цей Telegram-маркетплейс провів операції на суму, що перевищує $27 млрд. Тепер OKX розглядає такі канали як джерело підвищеного ризику.
Голова біржі, Стар Сюй, у своїй заяві наголосив, що кошти, які надходять через подібні механізми, несуть у собі підвищені ризики. Важливо зазначити, що перевірка гаманців, пов'язаних з Huione Guarantee, розпочалася ще минулого року — одразу після того, як американська влада, а саме підрозділ FinCEN, у жовтні 2025 року заборонила цій мережі доступ до фінансової системи США.
Ціна комплаєнсу: мільярдні штрафи та помилки
Це посилення — лише вершина айсберга в масштабній кампанії з дотримання вимог. Згідно з останніми дослідженнями CertiK, ризики AML-претензій тепер випереджають навіть суперечки навколо цінних паперів і стали головним джерелом регуляторного тиску на крипторинок. Показово, що лише за останній рік OKX виплатила штрафів за порушення AML-норм на суму понад $500 млн.
Стар Сюй також визнав, що платформа іноді помилково позначає перекази добросовісних користувачів. Хвиля критики обрушилася на OKX у липні 2025 року, коли частина акаунтів була заблокована через хибні підозри в шахрайстві. Питання в тому, чи зможе нове правило з його 15-денною перевіркою ефективно перекрити нелегальні потоки, не зачепивши при цьому чесних вкладників. Відповідь ми побачимо вже найближчим часом.
Мій погляд: це неминуча плата за інституціоналізацію. OKX балансує на межі, намагаючись одночасно задовольнити вимоги регуляторів і зберегти лояльність користувачів. Система, яка покладається на автоматичне маркування, завжди даватиме збої. Ключовим завданням для біржі стане створення прозорого та швидкого процесу апеляцій, інакше довіра клієнтів буде підірвана, а репутаційні витрати перевищать фінансову вигоду від комплаєнсу.