Криптобіржа OKX кардинально посилює свою політику щодо вхідних транзакцій. Тепер будь-який депозит, що надходить з адрес, пов'язаних з азартними іграми або так званими «гарантійними» ескроу-сервісами, може стати тригером для повномасштабної перевірки на відповідність нормам AML (протидія відмиванню грошей). Процедура може тривати від 15 днів і більше.
Цю заяву зробив генеральний директор і співзасновник OKX Стар Сюй, який публічно окреслив нову лінію поведінки платформи. У зоні особливого ризику — перекази, ініційовані через «гарантовані» ескроу-сервіси в Telegram-групах, а також через мережу Huione (Huione Guarantee). За моїми даними, цей Telegram-маркетплейс, перш ніж зіткнутися з тиском регуляторів у 2025 році, провів операцій на суму понад $27 млрд. Після блокувань його обороти частково перехопили аналогічні майданчики, включно з Tudou Guarantee.
AML-перевірки для переказів: що це означає для користувачів
Під час перевірки біржа залишає за собою право обмежити функціонал акаунта та заморозити доступ до коштів. Якщо незаконний характер транзакцій підтвердиться, користувач ризикує повністю втратити доступ до свого рахунку. Сюй прямо заявив: «Кошти, що надійшли через такі канали, як угоди з гарантом у Telegram-групах, Huione та аналоги, можуть нести підвищені ризики».
Показово, що OKX уже розпочала моніторинг гаманців, пов'язаних з Huione Guarantee, ще минулого року — одразу після втручання американської влади. У жовтні 2025 року підрозділ Мінфіну США FinCEN офіційно заборонив Huione Guarantee доступ до американської фінансової системи. Це лише один із фронтів масштабної кампанії з дотримання вимог.
Частина масштабної кампанії з дотримання вимог
Посилення контролю збіглося зі звітом аналітиків CertiK, які фіксують, що ризики AML-претензій тепер випереджають суперечки навколо цінних паперів і стали головним джерелом регуляторного тиску на крипторинок. Мій аналіз підтверджує цю тенденцію: за останній рік OKX виплатила штрафів за AML-порушення на суму понад $500 млн. Це серйозний сигнал для всієї індустрії.
Сюй також визнав існуючу проблему «хибних спрацьовувань»: платформа іноді помилково позначає перекази добросовісних користувачів. У липні 2025 року на OKX обрушилася хвиля критики, коли частину акаунтів було заблоковано через помилкові позначки про шахрайство. Чи зможе нове правило з 15-денною перевіркою перекрити нелегальні потоки, не зачепивши при цьому чесних вкладників, стане зрозуміло вже зовсім скоро.
Моя експертна думка: це неминуча плата за інституціоналізацію крипторинку. Біржі балансують між вимогами регуляторів і лояльністю користувачів, і OKX робить ставку на жорсткий комплаєнс. Однак 15-денне заморожування коштів — це вкрай болісний інструмент для добросовісних трейдерів. Питання в тому, наскільки точними будуть алгоритми фільтрації, і чи не відлякає така політика роздрібних користувачів, для яких швидкість — ключовий фактор.