Банки смогут блокировать подозрительные транзакции с цифровым рублем
Госдума РФ рассматривает законопроект о расширении антиотмывочных норм на цифровой рубль, который позволит блокировать подозрительные операции
Центральную роль в реализации антиотмывочных мер будет играть Банк России, пишут «Известия».
Редакция BeInCrypto составила список из лучших криптобирж с возможностью вывода средств прямо на карту.
Новые нормы для цифрового рубля
Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект, позволяющий блокировать подозрительные операции с цифровым рублем. Такое право могут получить банки и другие участники платформы новой формы нацвалюты.
Законопроект внесли в парламент в марте 2024 года. Его принятие в первом чтении ожидается 15 октября. В случае одобрения, новые нормы вступят в силу с 1 января 2025 года.
Инициатива предполагает многоуровневую модель контроля за операциями с цифровым рублем. Центробанк РФ получит полномочия передавать данные о подозрительных операциях в Росфинмониторинг. Эти данные включают информацию о транзакциях, которые могут подпадать под законодательство о противодействии отмыванию доходов.
Читайте также: Выживет ли цифровой рубль — мнения экспертов
В случае выявления высокорисковых пользователей, такие операции могут быть заморожены, а счета цифрового рубля — расторгнуты.
Кредитные организации, участвующие в системе цифры, будут обязаны идентифицировать своих клиентов и передавать данные оператору платформы. Нарушение этих требований может привести к тому, что у банка отберут лицензию.
Борьба с финансовыми преступлениями
Эксперты отмечают, что внедрение таких норм необходимо для повышения прозрачности финансовых операций. По их мнению, это также снизит риски незаконных операций.
Представитель компании «Русяев и партнеры» Илья Русяев считает, что цифровой рубль нуждается в особом подходе для обеспечения его безопасности и стабильности.
Возможность ЦБ РФ блокировать счета и замораживать средства создаст серьезные препятствия для потенциальных преступников. Это сделает четвертую форму нацвалюты менее привлекательной для злоумышленников по сравнению с фиатом или анонимными криптовалютами.
Читайте также: Как цифровой рубль изменит Россию — 5 главных метаморфоз
«Это позволит усилить контроль над финансовыми операциями, проводимыми через цифровые валюты, и предотвратить возможное использование криптовалют для незаконных целей. Распространение антиотмывочных норм на цифровой рубль поможет создать безопасную финансовую среду в сфере криптовалютных операций», — уверен член экспертного совета при комитете Госдумы по финансовому рынку Станислав Паулаускас.
Однако, несмотря на все меры предосторожности, эксперты отмечают, что полностью исключить вероятность использования цифрового рубля в преступных схемах невозможно.
Ранее Банк России назвал сроки массового внедрения виртуальной версии нацвалюты. По словам регулятора, цифровой рубль станет частью финансовой системы РФ с первого июля 2025 года.
Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме» — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.
The post Банки смогут блокировать подозрительные транзакции с цифровым рублем appeared first on BeInCrypto.