Рейди на «Горбушці» та в «Сіті» — лише точковий удар: чому тіньові криптообмінники в РФ продовжать працювати
Обшуки на «Новій Горбушці» та затримання в «Москва-Сіті» — це гучні, але, по суті, точкові удари по інфраструктурі тіньових криптообмінників. Вони руйнують конкретні ланцюжки та створюють тимчасовий ефект, однак системну проблему, що породжує цей ринок у Росії, вони не вирішують. Такий мій аналіз, заснований на оцінках експертів галузі, включаючи позицію директора РАКІБ Олександра Бражнікова.
Ефект від таких заходів — точковий і тимчасовий. Рейди на якийсь час розривають інфраструктуру шахрайських схем, але сам ринок нелегального обміну швидко відновлюється. Це важливо розуміти, щоб не тішити себе ілюзіями щодо «перемоги» над сірим сектором.
У чому сила таких рейдів?
По-перше, це удар по ключовій ланці логістики шахраїв. Вони не працюють із банківськими рахунками напряму — це надто ризиковано через контроль ФінЦЕРТ та блокування за 115-ФЗ. Натомість вони використовують нелегальні обмінники, які приймають готівку від кур'єрів, конвертують її в криптовалюту та виводять на закордонні гаманці. Рейди б'ють саме сюди: затримання працівників, вилучення обладнання та заморозка каналів на час розривають увесь ланцюжок. Потерпілі отримують шанс повернути частину грошей, а конкретні злочинні групи втрачають інфраструктуру та дохід.
По-друге, це демонстрація невідворотності покарання. Для рядових учасників — співробітників обмінників і кур'єрів — порушення кримінальних справ за ч. 4 ст. 159 КК (до 10 років позбавлення волі) є потужним стримувальним чинником. На відміну від «віртуальних» попереджень, реальні арешти та перспектива тривалих строків змушують частину потенційних виконавців відмовитися від такого заробітку.
По-третє, це зменшення інфраструктури. Кожен закритий нелегальний обмінник скорочує ринок, змушуючи шахраїв шукати нових посередників, що підвищує їхні витрати та ризики. Якщо рейди будуть системними, а не разовими, це може призвести до дефіциту таких послуг і зростання витрат, роблячи схеми менш прибутковими.
Чому це не вирішує проблему повністю?
Головна причина існування нелегальних обмінників — відсутність достатньої легальної інфраструктури для конвертації криптовалюти. Поки в Росії немає достатньої кількості легальних криптообмінників із зрозумілими правилами, попит на нелегальні послуги не зникає, а лише змінює форму: інфраструктура швидко відновлюється, але вже в більш прихованому вигляді.
Сучасні шахрайські схеми не потребують фізичної присутності. Значна частина операцій уже йде через P2P-платформи, онлайн-обмінники, дроперів, закладки та криптомати, тому рейди за конкретними адресами цю інфраструктуру не зачіпають. Більше того, після гучних обшуків шахраї можуть піти в ще менш контрольоване середовище.
У результаті рейдів затримують здебільшого рядових виконавців: касирів, операторів, кур'єрів. Організатори схем, як правило, перебувають за кордоном або використовують багаторівневу систему посередників, де виконавці не знають один одного. Кримінальні справи проти рядових учасників не зупиняють злочинний бізнес, а лише створюють видимість активної боротьби.
Ризики для добросовісних учасників
Добросовісні учасники ринку в Росії зараз перебувають у зоні правового туману. Навіть за повної невинуватості вони можуть стати об'єктом оперативних заходів, блокувань і кримінального переслідування через невизначеність критеріїв, помилки та відсутність захисних механізмів. Обшуки та рейди в торгових центрах завдають шкоди орендодавцям, сусіднім магазинам і сервісам. Перекриття входів, присутність силовиків і негативний новинний фон відлякують клієнтів, знижують виручку та завдають довгострокової репутаційної шкоди. Держава, борючись із нелегальними обмінниками, опосередковано карає законослухняних підприємців.
З огляду на геополітичну обстановку рейди та обшуки — зрозумілий захід. Це може бути ефективно як інструмент зриву конкретних операцій, демонстрація державної волі та спосіб збору інформації про злочинні мережі. Однак стратегічно проблема не вирішується без створення легальної інфраструктури обміну, контролю за онлайн-каналами та міжнародного переслідування організаторів. Інакше шахрайський конвеєр відновлюватиметься швидше, ніж правоохоронці встигають проводити нові обшуки.
Моя експертна оцінка: поки не буде створено прозору та доступну легальну альтернативу для обміну криптовалют, тіньовий ринок лише адаптуватиметься, стаючи все більш децентралізованим і стійким до рейдів. Це системна проблема, що потребує не лише каральних, а й регуляторних рішень.