Новини криптоміра

Нещодавні обшуки на «Новій Горбушці» та затримання в «Москва-Сіті» — це лише точковий удар по тіньовій інфраструктурі, а не вирішення системної проблеми. Ринок нелегальних криптообмінників у Росії продовжуватиме існувати, доки не з'являться реальні легальні альтернативи. Про це свідчить аналіз ситуації, проведений за участі директора Російської асоціації криптоекономіки, штучного інтелекту та блокчейну (РАКІБ) Олександра Бражнікова.

Ефект є, але він тимчасовий

Давайте одразу до суті: ефект від таких рейдів існує, але він точковий і короткостроковий. Вони розривають конкретні ланцюги шахрайських схем, однак сам ринок нелегального обміну відновлюється з вражаючою швидкістю. Чому так відбувається? Відповідь криється в структурі цих злочинних мереж.

Телефонні шахраї не працюють із банківськими рахунками напряму — це занадто ризиковано через контроль Фінансової розвідки (ФінЦЕРТ) та блокування за 115-ФЗ. Ключова ланка їхньої логістики — нелегальні криптообмінники, які приймають готівку від кур'єрів, конвертують її в криптовалюту та виводять на закордонні гаманці. Саме сюди й б'ють правоохоронці.

Затримання працівників, вилучення обладнання та заморозка каналів на час розривають увесь ланцюг. Потерпілі отримують шанс повернути частину грошей, а конкретні злочинні групи втрачають інфраструктуру та дохід. Крім того, демонстрація невідворотності покарання — порушення кримінальних справ за ч. 4 ст. 159 КК (до 10 років позбавлення волі) — є потужним стримувальним фактором для рядових виконавців.

Чому це не вирішує проблему

Однак головна причина існування нелегальних обмінників — відсутність достатньої легальної інфраструктури для конвертації криптовалюти. Поки в Росії немає зрозумілих правил і достатньої кількості легальних криптообмінників, попит на нелегальні послуги не зникає, а лише змінює форму. Інфраструктура швидко відновлюється, але вже в більш прихованому вигляді.

Сучасні шахрайські схеми не потребують фізичної присутності. Значна частина операцій уже йде через P2P-платформи, онлайн-обмінники, дроперів, закладки та криптомати. Рейди за конкретними адресами цю інфраструктуру не зачіпають. Більше того, після гучних обшуків шахраї можуть піти в ще менш контрольоване середовище.

У результаті рейдів затримують здебільшого рядових виконавців: касирів, операторів, кур'єрів. Організатори схем, як правило, перебувають за кордоном або використовують багаторівневу систему посередників, де виконавці не знають одне одного. Кримінальні справи проти рядових учасників не зупиняють злочинний бізнес, а лише створюють видимість активної боротьби.

Корупційні ризики та шкода для легального бізнесу

Окремо варто відзначити корупційні ризики. Фізичні обмінники не можуть існувати без «даху» — орендодавців, охорони, місцевих корумпованих чиновників або силовиків. Поки не розкриваються ці корупційні зв'язки, закриття одних точок компенсуватиметься відкриттям інших під заступництвом нових «покровителів».

Крім того, гучні операції з масками та журналістами часто приурочені до звітних дат або суспільного резонансу, створюючи в суспільстві хибне враження, що проблема вирішується. Ефект від них реальний, але короткостроковий. Якщо після гучної фази не слідує системна робота, ринок швидко відновлюється.

Сумлінні учасники ринку в Росії зараз перебувають у зоні правового туману. Навіть за повної невинуватості вони можуть стати об'єктом оперативних заходів, блокувань і кримінального переслідування через невизначеність критеріїв, помилки та відсутність захисних механізмів.

Обшуки в торгових центрах завдають шкоди орендодавцям, сусіднім магазинам і сервісам. Перекриття входів, присутність силовиків і негативний новинний фон відлякують клієнтів, знижують виручку та завдають довгострокової репутаційної шкоди. Держава, борючись із нелегальними обмінниками, опосередковано карає законослухняних підприємців.

З огляду на геополітичну обстановку рейди та обшуки — зрозумілий захід. Це може бути ефективно як інструмент зриву конкретних операцій, демонстрація державної волі та спосіб збору інформації про злочинні мережі. Але стратегічно проблема не вирішується без створення легальної інфраструктури обміну, контролю за онлайн-каналами та міжнародного переслідування організаторів.

Мій висновок як аналітика: поки в Росії не з'явиться повноцінне регулювання та легальні способи конвертації криптовалюти, шахрайський конвеєр відновлюватиметься швидше, ніж правоохоронці встигають проводити нові обшуки. Рейди — це лише боротьба із симптомами, а не з хворобою.