Справа про банкрутство біржі FTX, яка стала однією з найгучніших в історії криптовалютної галузі, наближається до свого фінального акорду. На порядку денному суду залишилося лише одне спірне питання, яке буде розглянуто вже цієї середи, 19 серпня. Це остання перешкода на шляху до повного завершення багаторічної процедури банкрутства.
Головний суддя Керен Б. Оуенс розгляне клопотання клієнта на ім'я Дайчо Чен, який пропустив дедлайн з верифікації і тепер просить дати йому другий шанс. Чен подав прохання 27 березня, посилаючись на Федеральні правила цивільного судочинства, які дозволяють переглянути рішення при появі нових доказів. Однак суддя поки що не вбачає підстав для такого перегляду.
Чому пропущений KYC став фатальним
Ключовий момент, який розділив кредиторів FTX на тих, хто отримав свої кошти, і тих, хто залишився ні з чим, — це дотримання процедур верифікації. FTX Recovery Trust, який керує майном біржі, встановив жорсткі терміни: початок верифікації до 1 березня 2025 року та її завершення до 1 червня. Обидва дедлайни вже минули, і тепер кожен пропущений крок означає втрату права на повернення коштів.
Trust уже виступає проти подібних клопотань, включаючи запит Чена. Це не поодинокий випадок: D1 Ventures з грудня 2022 року намагається повернути $251 000 в USDC і USDT, але їхній рахунок також не пройшов верифікацію. Слухання у цій справі перенесено, і поки що невідомо, коли воно відбудеться. Ще два позови також залишаються відкритими.
Важливо розуміти: верифікація — це не формальність. Кредитори зобов'язані пройти перевірку KYC, заповнити податкові форми та зареєструватися на BitGo, Kraken або Payoneer. Пропуск будь-якого з цих кроків автоматично позбавляє вас виплати. За даними Trust, сотні тисяч вимог були відхилені саме через це.
Масштаб виплат і резерви
Тим часом ті, хто встиг вчасно, вже отримали свої гроші. Виплати сягали до 120% для заявок за спрощеною процедурою, 100% для клієнтів із США та власників загальних незабезпечених вимог, і 96% для клієнтів Dotcom. Четвертий раунд виплат відбувся 31 березня і склав близько $2,2 млрд, а 31 липня було розподілено ще приблизно $900 млн — це мінімальна виплата за всю історію процесу.
Однак частина коштів залишається зарезервованою для спірних вимог. Фонд домагається скорочення резерву на $600 млн — з $2,4 млрд до $1,8 млрд. Це ще одна ознака того, що процес іде до завершення, а юристи вже подають накази без розглядів.
Сем Бенкман-Фрід, засновник FTX, не бере участі в цих процесах. Його вирок — 25 років в'язниці — був підтверджений у червні, а апеляційний мандат, виданий у серпні, остаточно закрив його справу в Другому окрузі.
Слухання розпочнеться о 9:30 ранку за східним часом через Zoom, і суддя Оуенс винесе рішення одразу ж. Її вердикт стане сигналом для всіх запізнілих кредиторів: чи залишився для них хоч якийсь шанс.
Мій аналіз: Цей випадок підкреслює критичну важливість дотримання процедур у процесах банкрутства криптобірж. Для інвесторів це суворий урок: навіть при повному поверненні коштів, бюрократичні помилки можуть коштувати всього. У майбутньому, при роботі з будь-якими платформами, варто заздалегідь перевіряти всі вимоги KYC та AML, щоб не опинитися серед тих, хто залишився за бортом.