Банкрутна справа FTX, яка стала однією з найгучніших і найскладніших в історії криптоіндустрії, наближається до свого фіналу. У порядку денному суду залишився лише один невирішений спір, і саме він визначить, чи зможуть деякі кредитори повернути свої кошти. Слухання призначено на 19 серпня, і його результат стане ключовим сигналом для тисяч постраждалих інвесторів.
Головний суддя Карен Б. Оуенс розгляне клопотання позивача Дайджо Чена, який просить дати йому другий шанс на проходження верифікації KYC. Чен пропустив усі встановлені терміни, але стверджує, що має вагомі підстави для перегляду рішення. Він посилається на Федеральні правила цивільного судочинства, які допускають перегляд справи за появи нових доказів. Однак FTX Recovery Trust, яка керує майном біржі, уже виступила проти цього клопотання, назвавши його необґрунтованим.
Чому KYC став каменем спотикання
Верифікація — це не просто формальність, а обов'язкова умова для отримання виплат. Кредитори мали пройти перевірку «знай свого клієнта», заповнити податкові форми та зареєструватися на одній із платформ для розподілу коштів, таких як BitGo, Kraken або Payoneer. Терміни були жорсткими: розпочати верифікацію потрібно було до 1 березня 2025 року, а завершити — до 1 червня. Обидва дедлайни вже минули, і для тих, хто не встиг, гроші, найімовірніше, будуть втрачені назавжди.
За даними Trust, сотні тисяч вимог були відхилені саме через недотримання цих процедур. Це не поодинокий випадок: наприклад, D1 Ventures із грудня 2022 року намагається повернути $251 000 в USDC і USDT, але їхній рахунок також не пройшов верифікацію. Подібні позови вже неодноразово переносилися, і тепер суд має дати остаточну відповідь.
Масштаб виплат і резерви
На кону — величезні суми. Ті, хто встиг оформити всі документи, уже отримали значні компенсації. За спрощеною процедурою повернення становило 120%, клієнти зі США отримали 100%, а власники загальних незабезпечених вимог — також 100%. Четвертий раунд виплат, який відбувся 31 березня, становив близько $2,2 млрд, а 31 липня було розподілено ще приблизно $900 млн — мінімальна виплата за весь час.
Однак частина коштів залишається заблокованою для спірних вимог. Trust домагається скорочення резерву на $600 млн — з $2,4 млрд до $1,8 млрд. Якщо суд схвалить це, вивільнені кошти будуть спрямовані на подальші виплати добросовісним кредиторам.
Мій погляд на ситуацію
Цей фінальний спір — не просто юридична формальність. Рішення судді Оуенс стане прецедентом для всіх, хто пропустив дедлайни. З одного боку, строгість процедур захищає процес від зловживань, але з іншого — позбавляє шансу тих, хто міг зіткнутися з технічними збоями або особистими обставинами. У світі криптовалют, де анонімність часто цінується вище за зручність, такі вимоги KYC стають справжнім бар'єром. Інвесторам варто засвоїти урок: у процедурах банкрутства формальності вирішують усе, і зволікання тут справді може коштувати цілого статку.
Слухання розпочнеться о 9:30 ранку за східним часом у форматі Zoom, і рішення буде ухвалено одразу. Відповідь судді дасть зрозуміти всім, хто запізнився, чи є для них ще надія.