Справа про банкрутство FTX, яке стало одним із найгучніших в історії криптоіндустрії, наближається до свого завершення. У порядку денному суду залишилося лише одне спірне питання, і його розгляд призначено на 19 серпня. Це остання перешкода перед остаточним закриттям багаторічної процедури, і її результат має значення для тисяч кредиторів по всьому світу.
Йдеться про клопотання клієнта на ім'я Дайджо Чен, який пропустив дедлайн з верифікації і тепер просить суддю Карен Оуенс дати йому другий шанс. Чен подав запит ще 27 березня, посилаючись на Федеральні правила цивільного судочинства 59(e) та 60(b)(2), які дозволяють переглянути рішення за появи нових доказів. Однак суддя Оуенс поки що не вбачає підстав для перегляду.
Крайні терміни були жорсткими та чітко зафіксованими: FTX вимагала від клієнтів розпочати верифікацію до 1 березня 2025 року та завершити її до 1 червня 2025 року. Обидва дедлайни закрилися о 16:00 за східним часом США. FTX Recovery Trust, який керує активами біржі, уже виступив проти клопотання Чена 16 липня, наголошуючи, що подібні запити раніше відхилялися.
Чен не єдиний, хто зіткнувся з цією проблемою. Наприклад, D1 Ventures із грудня 2022 року намагається повернути $251 000 у USDC та USDT, але його рахунок також не пройшов перевірку. Слухання у цій справі перенесли на невизначений термін, а два інші позови також залишаються відкритими. Показово, що Ernst & Young уже подала підсумкову заяву про винагороду — це явна ознака того, що процес рухається до фіналу.
Чому пропущений KYC може коштувати кредитору всього
Верифікація — це обов'язкова умова для отримання виплат. Кредитори повинні пройти перевірку «know your customer» (KYC), здати податкові форми та зареєструватися на BitGo, Kraken або Payoneer. Пропустіть хоча б один крок — і гроші пройдуть повз вас. За даними Trust, сотні тисяч вимог клієнтів були відхилені саме через непройдені перевірки.
Різниця між тими, хто встиг, і тими, хто запізнився, величезна. Ті, хто вчасно оформив документи, отримали 100% своїх вимог, а деякі категорії — навіть більше:
- Заявки за спрощеною процедурою: повернуто 120%
- Заявки клієнтів із США: 100%
- Загальні незабезпечені вимоги: 100%
- Заявки клієнтів Dotcom: 96%
Ці суми відображають виплати аж до четвертого раунду повернень, який відбувся 31 березня і становив близько $2,2 млрд. Потім 31 липня було розподілено ще приблизно $900 млн — мінімальна виплата FTX за весь час. Частина коштів залишається заблокованою для спірних вимог, а фонд домагається скорочення резерву на $600 млн — з $2,4 млрд до $1,8 млрд.
Рішення судді Оуенс важливе не лише для Чена. Будь-який заявник, який досі не отримав виплати через проблеми з документами, шукатиме тут шанс для себе. Сем Бенкман-Фрід, засновник FTX, у цих процесах уже не бере участі — його вирок у 25 років підтвердили в червні, а апеляція остаточно закрила його справу.
Слухання відбудеться в середу о 9:30 ранку за східним часом через Zoom. Оуенс ухвалить рішення одразу ж. Її відповідь дасть зрозуміти всім, хто запізнився, — чи залишився для них шанс.
Мій погляд: Ця ситуація — суворий урок для всієї індустрії. Жорсткі дедлайни з KYC — це не бюрократична примха, а необхідний захід для захисту активів і дотримання регуляторних норм. Але для тисяч дрібних кредиторів, які з різних причин пропустили терміни, це може означати втрату коштів, і рішення суду стане прецедентом, який визначатиме, наскільки гнучкою може бути процедура в подібних випадках.