SEC та CFTC завдали подвійного удару по криптопіраміді Goliath Ventures: масштаб збитків — $425 млн
Американські регулятори одночасно задіяли два фронти в боротьбі з однією з найбільших криптовалютних пірамід останніх років. SEC та CFTC подали паралельні позови проти Goliath Ventures та її генерального директора Крістофера Дельгадо. Це стало логічним продовженням історії, що розпочалася два місяці тому, коли Дельгадо вже визнав свою провину у кримінальній справі, пов'язаній із тією ж схемою.
Масштаб злочину вражає: за оцінками SEC, компанія за кілька років залучила щонайменше $425 млн від понад 1300 інвесторів. Цифри CFTC дещо інші — близько 1600 постраждалих та щонайменше $397 млн, але суть від цього не змінюється. Йдеться про одну з наймасштабніших фінансових пірамід у криптоіндустрії.
Анатомія обману
Goliath Ventures позиціонувала себе як керуюча компанія, що нібито інвестує в ліквідність криптовалютних пулів. Інвесторам обіцяли щомісячну дохідність від 3% до 10% — класична приманка для тих, хто шукає надприбуток без ризику. Однак, як з'ясували регулятори, жодних реальних інвестицій не було. Виплати раннім вкладникам фінансувалися виключно за рахунок грошей нових учасників — типова схема Понці.
Сам Дельгадо, судячи з матеріалів справи, жив на широку ногу. Він привласнив собі щонайменше $51 млн, які витрачав на елітну нерухомість, люксові автомобілі та яхти. Для підтримання ілюзії успіху компанія наймала агентів з продажу на комісійній основі та розсилала клієнтам підроблені виписки по рахунках із фальшивими даними про дохідність.
До листопада 2025 року потік нових інвесторів вичерпався, і піраміда впала — виплати стало нічим покривати.
Подвійний тиск регуляторів
SEC пред'явила звинувачення за Законом про цінні папери та Законом про біржі, а Дельгадо вже погодився на розподіл відповідальності за цивільним позовом. CFTC, своєю чергою, вимагає повернення коштів, вилучення незаконного прибутку, цивільних штрафів та довічної заборони на торгівлю й реєстрацію. Голова CFTC Майкл Селіг назвав цю справу частиною широкої кампанії з боротьби з порушеннями на ринку.
«Ми продовжимо жорстко боротися з шахрайством, зловживаннями та маніпуляціями на криптовалютному ринку, щоб злочинці понесли покарання. При цьому ми розвиватимемо зрозумілі правила гри, щоб добросовісні учасники могли працювати та будувати майбутнє в США», — заявив він.
Остаточний вирок у кримінальній справі Дельгадо призначено на 8 жовтня. Ця справа — яскраве нагадування про те, що навіть в епоху «інституційного прийняття» криптовалют шахраї продовжують експлуатувати довіру інвесторів, обіцяючи нереальну дохідність. Регулятори нарешті демонструють готовність діяти синхронно, але для постраждалих питання повернення коштів залишається відкритим — у подібних пірамідах шанси на повне відшкодування мінімальні. Інвесторам варто засвоїти простий урок: якщо дохідність виглядає занадто хорошою, щоб бути правдою, — це майже завжди пастка.