SEC та CFTC завдали подвійного удару по криптопіраміді Goliath Ventures: масштаб афери — $425 млн
Американські регулятори ринку цінних паперів та деривативів практично одночасно ініціювали судові розгляди проти Goliath Ventures та її генерального директора Крістофера Дельгадо. Це стало логічним продовженням кримінальної справи, у межах якої глава компанії вже визнав свою провину в організації багатомільйонної фінансової піраміди.
Згідно з моїм аналізом матеріалів справи, масштаб шахрайської схеми вражає. У Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC) оцінюють сукупні збитки щонайменше у $425 млн, залучених від понад 1300 інвесторів. При цьому в Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) оперують дещо іншими цифрами — близько 1600 постраждалих та щонайменше $397 млн.
Анатомія обману: як працювала схема Goliath
Механіка піраміди була до болю стандартною, але від цього не менш цинічною. Goliath пропонувала інвесторам вкладатися в партнерства для фінансування ліквідності криптовалютних пулів, стверджуючи, що керує ними самостійно. Компанія обіцяла щомісячну дохідність від 3% до 10% — класична приманка для тих, хто женеться за надприбутками.
Однак, як з'ясувалося під час розслідування, кошти не інвестувалися нікуди. Виплати раннім вкладникам здійснювалися виключно за рахунок притоку нових жертв. При цьому Дельгадо не соромився витрачати чужі гроші на себе: щонайменше $51 млн були привласнені особисто. На ці кошти він купував нерухомість, розкішні автомобілі та яхти.
Для підтримання видимості успішної діяльності компанія наймала агентів із продажу на комісійній основі, а клієнтам розсилала підроблені виписки по рахунках та фіктивні дані про дохідність. До листопада 2025 року приплив нових інвесторів вичерпався, і піраміда неминуче зруйнувалася.
Подвійний удар регуляторів
SEC висунула відповідачам звинувачення в порушенні Закону про цінні папери та Закону про біржі. Дельгадо вже погодився на угоду з розподілом відповідальності. Зі свого боку CFTC вимагає повернення неправомірно отриманих коштів, вилучення незаконного прибутку, цивільних штрафів та довічної заборони на торгівлю та реєстрацію.
Голова CFTC Майкл Селіг назвав цю справу частиною широкої кампанії з боротьби з порушеннями на крипторинку, наголосивши на намірі регуляторів переслідувати шахраїв і водночас створювати зрозумілі правила для добросовісних учасників.
Остаточний вирок у кримінальній справі Дельгадо призначено на 8 жовтня. Окрім цивільних позовів, йому загрожує реальний термін за шахрайство та відмивання грошей.
Мій коментар: Цей випадок — чергове нагадування про те, що в криптоіндустрії досі процвітають схеми, які обіцяють гарантовану дохідність. Аномально високі та стабільні відсотки — це завжди червоний прапорець. Інвесторам слід пам'ятати: якщо проєкт не може пояснити, звідки береться прибуток, отже, гроші надходять із кишень наступних жертв. Дії SEC та CFTC демонструють, що регулятори нарешті починають діяти синхронно, що вкрай важливо для очищення ринку.