SEC та CFTC завдали подвійного удару по криптопіраміді Goliath Ventures: масштаб афери — $425 млн
Американські регулятори — Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) та Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) — практично одночасно подали позови проти Goliath Ventures та її генерального директора Крістофера Дельгадо. Це фінальний акорд у справі про масштабну криптовалютну піраміду, яка зруйнувалася наприкінці минулого року, залишивши по собі шлейф із сотень ошуканих інвесторів та десятків мільйонів доларів привласнених коштів.
За даними SEC, з 2021 по 2025 рік організатори схеми залучили щонайменше $425 млн від понад 1300 інвесторів. Однак, як я неодноразово наголошував у своїх аналітичних оглядах, високі гарантовані дохідності — це завжди червоний прапорець. Goliath обіцяла щомісячний прибуток від 3% до 10%, стверджуючи, що інвестує кошти в ліквідність криптовалютних пулів. Насправді ж жодних інвестицій не було — виплати раннім вкладникам фінансувалися виключно за рахунок притоку нових жертв.
Класична схема Понці з елементами розкоші
Дельгадо, як з'ясувалося під час розслідування, не просто керував пірамідою — він жив на широку ногу за чужий рахунок. SEC встановила, що директор привласнив собі щонайменше $51 млн. Ці гроші йшли на купівлю елітної нерухомості, люксових автомобілів та яхт. Для підтримання ілюзії успішності компанія наймала агентів з продажу на комісійній основі та розсилала клієнтам підроблені виписки по рахунках із фальшивими даними про дохідність.
До листопада 2025 року потік нових інвесторів вичерпався, і піраміда, як це завжди буває, схлопнулася. Цікаво, що оцінки збитків у двох регуляторів дещо різняться: якщо SEC говорить про $425 млн і 1300 постраждалих, то CFTC оперує цифрами в $397 млн і близько 1600 постраждалих. Такі розбіжності типові для паралельних розслідувань, але суть від цього не змінюється.
Позиція регуляторів та перспективи справи
SEC висунула звинувачення в порушенні законів про цінні папери та біржі. Сам Дельгадо вже пішов на угоду зі слідством, визнавши провину у кримінальній справі про шахрайство та відмивання грошей. CFTC, своєю чергою, вимагає повного повернення незаконно отриманих коштів, цивільних штрафів та довічної заборони на торгівлю та реєстрацію. Голова CFTC Майкл Селіг назвав цю справу частиною широкої кампанії з боротьби з маніпуляціями на крипторинку. Остаточний вирок у кримінальній справі має бути винесений 8 жовтня.
Мій коментар: Ця справа — чергове нагадування про те, що криптовалютний ринок, попри зростаючу інституціоналізацію, залишається привабливим середовищем для шахраїв. Схема Goliath не була технічно складною — вона експлуатувала базову жадібність та відсутність належної обачності. Інвесторам варто засвоїти простий урок: якщо вам обіцяють стабільні 3-10% на місяць, то ви не інвестор, а жертва. Регуляторний тиск на подібні структури лише посилюватиметься, що в довгостроковій перспективі піде на користь усьому ринку.