Подвійний удар регуляторів: SEC і CFTC подали позови проти організаторів криптопіраміди Goliath Ventures на $425 млн
Американські фінансові регулятори — Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) та Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) — цього тижня синхронно подали позови проти Goliath Ventures та її генерального директора Крістофера Дельгадо. Це стало логічним продовженням кримінальної справи, у межах якої Дельгадо вже визнав свою провину два місяці тому. Йдеться про одну з найбільших криптовалютних пірамід останніх років, жертвами якої стали понад 1300 інвесторів.
Як працювала схема Goliath Ventures
Механіка обману була класичною, але від цього не менш цинічною. Goliath пропонувала інвесторам вступати в партнерство для фінансування «ліквідності криптовалютних пулів», стверджуючи, що самостійно керує цими активами. Компанія обіцяла щомісячну дохідність від 3% до 10% — цифри, які мали одразу викликати підозри в будь-якого досвідченого учасника ринку.
Насправді ж кошти не інвестувалися ні в що. Виплати раннім вкладникам здійснювалися виключно за рахунок притоку нових учасників — класична схема Понці. Дельгадо, за даними SEC, привласнив собі щонайменше $51 млн, які витрачав на розкішну нерухомість, люксові автомобілі, яхти та подорожі. Для підтримання ілюзії успіху компанія наймала агресивних продавців за комісію та розсилала клієнтам підроблені виписки по рахунках і фальшиві дані про дохідність.
До листопада 2025 року притік нових інвесторів вичерпався, і піраміда впала, не в змозі більше покривати зобов'язання перед вкладниками.
Паралельні позови та різні оцінки збитків
Цікаво, що регулятори наводять дещо відмінні цифри. SEC оцінює збитки у $425 млн і більше, отриманих від понад 1300 постраждалих. CFTC у своєму позові оперує даними про приблизно 1600 постраждалих та суму щонайменше $397 млн. Такі розбіжності типові для паралельних розглядів, де використовуються різні методології підрахунку.
SEC висунула звинувачення за Законом про цінні папери та Законом про біржі. Дельгадо вже погодився на розподіл відповідальності за цивільним позовом. CFTC, своєю чергою, вимагає повернення незаконно отриманих коштів, вилучення прибутку, цивільних штрафів та безстрокової заборони на торгівлю й реєстрацію. Голова CFTC Майкл Селіг назвав цю справу частиною широкої кампанії з боротьби з порушеннями на крипторинку, наголосивши на намірі регуляторів жорстко припиняти шахрайство та водночас створювати зрозумілі правила для добросовісних учасників.
Остаточний вирок у кримінальній справі Дельгадо призначено на 8 жовтня.
Мій коментар: Цей кейс — чергове нагадування про те, що обіцянки стабільно високої дохідності в криптоіндустрії майже завжди є червоним прапорцем. Інвесторам варто пам'ятати: якщо проєкт не може зрозуміло пояснити джерело прибутку та покладається на агресивні продажі — перед вами, найімовірніше, піраміда, а не інвестиційна можливість. Регуляторний тиск на такі схеми лише посилюватиметься, але перша лінія захисту — це належна обачність самих учасників ринку.