Скам-індустрія Східної Азії: збитки у $114 млрд та криптовалютна інфраструктура злочинності
Масштаб організованого шахрайства у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії досяг астрономічних значень. За моїми оцінками, заснованими на аналізі даних профільних структур, сукупна шкода від скам-операцій за 2025 рік склала від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто цифри — це маркер якісного перелому в кримінальній економіці регіону.
Для контексту: у 2023 році аналогічні втрати оцінювалися в діапазоні $18–37 млрд. Тобто за два роки обсяг викрадень зріс приблизно втричі. При цьому методологія розрахунку враховує як офіційно зареєстровані випадки, так і латентну злочинність — жертв, які з різних причин не звертаються до правоохоронних органів.
Лідерами за задокументованими втратами за 2024–2025 роки стали Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд). Однак реальні цифри можуть бути значно вищими через відмінності в національних класифікаціях шахрайських схем.
Трансформація кримінальної економіки: від синдикатів до франчайзингу
Ми спостерігаємо не просто зростання кількості скам-центрів, а фундаментальну перебудову всієї регіональної злочинної екосистеми. Розрізнені раніше угруповання консолідуються в транскордонні мережі з єдиною інфраструктурою. Ця модель, яку деякі експерти порівнюють із корпоративним франчайзингом, включає спеціалізовані «відділи» з відмивання грошей, торгівлі людьми, незаконного переправлення мігрантів та збору даних.
Ключовий елемент цієї системи — ізольовані скам-компаунди, де людей утримують і примушують працювати в онлайн-шахрайських схемах, від інвестиційних афер до романтичних пасток. Масштаб і складність цієї кримінальної економіки вже випереджають існуючі заходи протидії.
Криптовалюти як розрахункова інфраструктура злочинності
Особливої уваги заслуговує роль цифрових активів. Злочинні групи системно використовують криптовалюти, зашифровані комунікації, штучний інтелект та супутниковий зв'язок. Однак головний інструмент — це стейблкоїн USDT у мережі TRON. Ця зв'язка фактично створила паралельну фінансову систему для миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів.
Через P2P-платформи, позабіржових брокерів та підпільні банківські мережі шахраї конвертують фіат у стейблкоїни та назад, оминаючи банківський контроль. Просте переривання операцій без вилучення криптоактивів неефективне — доходи злочинних мереж залишаються поза досяжністю.
ШІ та Starlink: нові інструменти для старих схем
Генеративний штучний інтелект знижує поріг входу для складних шахрайських схем. Навіть невеликі групи тепер можуть використовувати ШІ-переклад, генерацію персонажів, фішингові тексти, клонування голосу та дипфейк-відео в реальному часі. Крім того, зафіксовано зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ на 42% рік до року.
Супутниковий інтернет, включаючи Starlink, дозволяє зловмисникам менше залежати від місцевих операторів зв'язку та працювати у важкодоступних районах. Це легальна інфраструктура, яка, тим не менш, активно використовується в кримінальних цілях.
Глобальна вербування та стійкість мережі
Географія вербування виходить за межі Азії. У скам-компаундах виявлено людей щонайменше з 80 країн. В оголошеннях, імовірно пов'язаних зі скам-центрами, вимагають знання німецької, польської, іспанської, французької та інших європейських мов. Це вказує на розширення географії пошуку як співробітників, так і жертв.
Важливо розуміти: силовий тиск на окремі майданчики не знищує інфраструктуру. Мережі просто змінюють юрисдикції, дроблять операції та відновлюються через нові вузли. Це нагадує боротьбу з гідрою — відрубування однієї голови не вирішує проблему.
Мій висновок: Ми стоїмо перед обличчям глобальної кримінальної індустрії, яка використовує найсучасніші технології та фінансові інструменти. Боротьба з нею потребує не просто посилення правоохоронних заходів, а й перегляду підходів до регулювання криптовалют, міжнародного співробітництва та контролю за фінансовими потоками. Без цього збитки лише зростатимуть.