Новини криптоміра

Масштаб організованого шахрайства у Східній та Південно-Східній Азії, Австралії та Новій Зеландії досяг астрономічних значень. За моїми оцінками, заснованими на аналізі глобальних даних, збитки від скам-операцій за 2025 рік склали від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто цифри — це свідчення формування нової, високоорганізованої злочинної економіки.

Методологія розрахунку враховує як офіційно зареєстровані втрати, так і передбачувану частку жертв, які не звертаються до влади. Для порівняння: у 2023 році аналогічний показник оцінювався у $18–37 млрд. Таким чином, за два роки зростання склало приблизно триразове. Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд) лідирують за зафіксованими втратами за 2024–2025 роки.

Злочинна економіка як корпоративний франчайзинг

Відбулася кардинальна перебудова регіональної злочинної економіки. Розрізнені синдикати перетворилися на транскордонну мережу із загальною інфраструктурою, що включає шахрайство, відмивання грошей, торгівлю людьми та незаконне переправлення мігрантів. Ця модель нагадує корпоративний франчайзинг: спеціалізовані відділи з відмивання грошей, торгівлі людьми та збору даних підключені до єдиної сервісної мережі. Масштаб і складність цієї кримінальної економіки вже випереджають існуючі заходи у відповідь.

Криптовалюти як розрахункова інфраструктура

Ключова роль у цій системі відведена криптовалютам, особливо USDT у мережі TRON. Ця зв'язка створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Через P2P-платформи та підпільні банківські мережі злочинні групи конвертують фіат у стейблкоїни та назад, оминаючи банківський контроль. Я неодноразово підкреслював, що без ефективного відстеження та конфіскації криптоактивів боротися з цим явищем марно.

ШІ та супутниковий зв'язок на службі шахраїв

Злочинні групи активно впроваджують генеративний ШІ, дипфейки та зашифровані месенджери. Генеративний ШІ знижує технічний поріг для складних схем: невеликі групи використовують ШІ-переклад, генерацію персонажів, клонування голосу та дипфейк-відео в реальному часі. Зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ склало 42% рік до року у 2025 році. Супутниковий інтернет, включаючи Starlink, дозволяє зловмисникам працювати у важкодоступних районах, не залежачи від місцевих операторів.

Глобальна вербування та стійкість мереж

У скам-компаундах регіону виявлено людей із 80 країн. Вербувальні мережі розширюють географію, вимагаючи знання німецької, польської, іспанської та інших мов. Силовий тиск на окремі майданчики не знищує інфраструктуру — мережі змінюють юрисдикції та відновлюються через нові вузли.

Моя експертна оцінка: Ці дані підтверджують, що криптовалюти стали не просто інструментом, а фундаментом нової тіньової економіки. Регуляторам необхідно терміново переглянути підходи до моніторингу стейблкоїнів та P2P-платформ, інакше масштаб втрат буде тільки зростати.