ООН оцінила збитки від криптошахрайств у Південно-Східній Азії у $114 млрд: кримінальна економіка перейшла на USDT та ШІ
Масштаб організованого шахрайства у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії досяг жахливих показників. За моїми оцінками, заснованими на даних глобального моніторингу, сукупні збитки від скам-операцій за 2025 рік склали від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто статистика — це свідчення того, що кримінальні мережі перетворилися на високоорганізовану транснаціональну корпорацію, яка використовує найсучасніші технології.
Для порівняння: у 2023 році втрати в тих самих субрегіонах оцінювалися у $18–37 млрд. Зростання майже втричі за два роки — це не випадковість, а закономірний результат інтеграції криптовалют, штучного інтелекту та супутникового зв'язку в злочинну інфраструктуру. Лідерами за офіційно зареєстрованими збитками за 2024–2025 роки стали Китай ($5,1 млрд), Південна Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд).
Криптовалюти як розрахункова інфраструктура
Особливу увагу в моєму аналізі привертає роль цифрових активів. Злочинні групи системно використовують стейблкоїни, насамперед USDT у мережі TRON, для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних переказів. Ця зв'язка фактично створила паралельну фінансову систему, яка дозволяє обходити банківський контроль і вільно переміщувати кошти між юрисдикціями через P2P-платформи та позабіржових брокерів. Це не просто інструмент — це фундамент, на якому тримається вся кримінальна економіка регіону.
ШІ та супутниковий зв'язок: новий рівень загрози
Генеративний штучний інтелект знизив поріг входу для складних шахрайських схем. Тепер навіть невеликі групи можуть використовувати діпфейки, клонування голосу та автоматизований фішинг. Зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого програмного забезпечення на 42% рік до року у 2025 році — яскравий маркер того, що атаки стають масовими та важче відстежуваними. Супутниковий інтернет, включаючи Starlink, дозволяє зловмисникам працювати у віддалених районах, не залежачи від місцевих операторів.
Вербувальні мережі розширили географію: у скам-компаундах виявлено громадян щонайменше 80 країн, а вимоги до знання європейських мов (німецької, французької, шведської) вказують на глобальне охоплення. Це вже не локальна проблема — це виклик для всієї міжнародної системи безпеки.
Мій висновок: Простого зриву операцій недостатньо. Поки доходи злочинних мереж залишаються поза досяжністю правоохоронців, а криптовалюти забезпечують анонімність розрахунків, ми спостерігатимемо подальшу ескалацію. Необхідно навчати слідчих роботі з блокчейн-аналітикою та конфіскацією цифрових активів — інакше боротьба з цим явищем буде програна.