ООН зафіксувала рекордну шкоду від скам-мереж: $114 млрд у 2025 році
Масштаб організованого шахрайства в криптоіндустрії продовжує шокувати. Згідно зі свіжим аналізом, збитки від скам-операцій у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії за 2025 рік оцінюються в діапазоні від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто цифри — це прямий доказ того, що злочинна інфраструктура перетворилася на могутню транскордонну мережу.
Методологія оцінки враховує як офіційно зареєстровані втрати, так і передбачувану частку жертв, які не звертаються до влади. Для порівняння: у 2023 році аналогічні втрати становили лише $18–37 млрд. Зростання майже втричі за два роки — тривожний сигнал для всієї екосистеми. Серед країн із найбільшими зареєстрованими втратами у 2024–2025 роках лідирують Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд).
Злочинна економіка як корпоративний франчайзинг
Експерти зазначають, що розрізнені синдикати об'єдналися в єдину мережу зі спільною інфраструктурою для шахрайства, відмивання грошей, торгівлі людьми та незаконного переправлення мігрантів. Ця модель нагадує корпоративний франчайзинг: спеціалізовані відділи з відмивання, збору даних та торгівлі людьми підключені до однієї взаємопов'язаної сервісної мережі. Масштаб і складність цієї кримінальної економіки вже випереджають наявні заходи протидії.
Значна частина операцій зосереджена в скам-центрах — ізольованих комплексах, де людей утримують і примушують працювати в інвестиційних та романтичних аферах. Це не просто шахрайство, а форма цифрового рабства.
Криптовалюти як розрахункова інфраструктура
Ключову роль у цій системі відіграють цифрові активи. Злочинні групи системно використовують криптовалюти, зашифровані комунікації, ШІ та супутниковий зв'язок. Особливу увагу приділено стейблкоїну USDT у мережі TRON. Ця зв'язка створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Через P2P-платформи та підпільні банківські мережі зловмисники конвертують фіат у стейблкоїни та назад, обходячи банківський контроль.
Очевидно, що правоохоронцям необхідно терміново освоювати методи відстеження та конфіскації криптоактивів. Простий зрив операцій неефективний, якщо доходи злочинних мереж залишаються поза досяжністю.
ШІ та супутниковий зв'язок: нова зброя шахраїв
Генеративний ШІ та діпфейки знижують технічний поріг для складних атак. Невеликі групи тепер можуть використовувати ШІ-переклад, клонування голосу та діпфейк-відео в реальному часі. Крім того, зафіксовано зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ на 42% рік до року. Супутниковий інтернет, включаючи Starlink, дозволяє зловмисникам працювати у важкодоступних районах, не залежачи від місцевих операторів.
Географія вербування також розширюється: у скам-компаундах виявлено людей із 80 країн, а в оголошеннях вимагають знання німецької, польської, іспанської та інших європейських мов. Це вказує на глобалізацію загрози.
Мій аналіз: Індустрія зіткнулася з новою реальністю, де криптовалюти стали не просто інструментом, а фундаментом злочинної економіки. Боротьба з цим потребує не лише технічних навичок, а й міжнародної координації на рівні, якого ми поки що не спостерігаємо. Якщо не змінити підхід, цифри збитків за 2026 рік можуть побити черговий рекорд.