ООН фіксує вибухове зростання скам-економіки: збитки у 2025 році перевищили $114 млрд, а криптовалюти стали її кровоносною системою
Масштаби організованої кіберзлочинності в Азійсько-Тихоокеанському регіоні набули справді лякаючих обрисів. Згідно зі свіжим аналізом, сукупні збитки від шахрайських операцій у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії за 2025 рік оцінюються в діапазоні від $88,3 до $114,1 млрд. Ці цифри — не просто статистика, а відображення системної трансформації кримінального світу.
Важливо розуміти, що це консервативна оцінка. Методологія враховує не лише офіційно зареєстровані втрати, але й значний «сірий» сектор — жертв, які з різних причин не звертаються до правоохоронних органів. Для порівняння: у 2023 році аналогічний показник становив $18–37 млрд. Таким чином, лише за два роки обсяг втрат зріс приблизно втричі, що демонструє експоненційне зростання ефективності злочинних схем.
Серед країн, які зазнали найбільших офіційно задокументованих втрат у 2024–2025 роках, лідирують Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд). Однак реальні цифри, як ми розуміємо, можуть бути значно вищими.
Злочинна економіка нового типу: від синдикатів до «франчайзингу»
Ми спостерігаємо не просто зростання кількості шахрайств, а фундаментальну перебудову всієї регіональної злочинної економіки. Розрізнені групи перетворилися на транскордонну мережу з єдиною інфраструктурою. Ця мережа об'єднує шахрайство, відмивання грошей, торгівлю людьми та незаконне переправлення мігрантів. Модель роботи цих груп дедалі більше нагадує корпоративний франчайзинг: існують «спеціалізовані відділи» з відмивання грошей, збору даних та логістики, які підключені до однієї взаємопов'язаної мережі послуг.
Криптовалюти: фінансова магістраль для злочинців
Особливої уваги заслуговує роль цифрових активів. Криптовалюти, і в першу чергу стейблкоїн USDT на блокчейні TRON, стали основною розрахунковою інфраструктурою для цієї тіньової економіки. Ця зв'язка створила паралельну фінансову систему, що дозволяє здійснювати майже миттєві, дешеві та псевдонімні транскордонні перекази.
Злочинні групи активно використовують P2P-платформи та позабіржових (OTC) брокерів для конвертації фіатних грошей у стейблкоїни та назад, ефективно обходячи банківський контроль. Як я неодноразово зазначав у своїх аналізах, саме анонімність та швидкість транзакцій у мережах типу TRON роблять їх ідеальним інструментом для відмивання доходів від шахрайства. Поки правоохоронці вчаться відстежувати ці потоки, злочинці вже створили багатомільярдну фінансову екосистему, яка працює 24/7.
Технології на службі зла: ШІ та супутники
Злочинні синдикати активно впроваджують найсучасніші технології. Генеративний ШІ та діпфейки використовуються для створення переконливих фішингових атак, клонування голосу та відео в реальному часі. Це знижує поріг входу для дрібних груп, дозволяючи їм проводити складні багатоходові операції. Крім того, зафіксовано зростання на 42% використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ.
Окремо варто відзначити використання супутникового інтернету, зокрема Starlink. Ця легальна інфраструктура дозволяє зловмисникам працювати у віддалених регіонах, не залежачи від місцевих операторів зв'язку, що робить їх практично невразливими для фізичного переслідування.
Мій експертний висновок: Ми стоїмо на порозі нової ери кіберзлочинності, де транскордонні синдикати за своєю організацією та технологічною оснащеністю нагадують великі корпорації. Прості заходи з блокування окремих майданчиків або арешту «пішаків» вже не працюють. Без глобальної координації правоохоронних органів та впровадження передових методів аналізу блокчейну, ця тіньова економіка буде лише зростати, перетворюючи криптовалюти з інструменту фінансової свободи на головний важіль цифрового рабства.