ООН зафіксувала рекордну шкоду від скам-мереж: криптовалюти стали фінансовим хребтом злочинності
Масштаб організованого шахрайства в Азійсько-Тихоокеанському регіоні досяг лякаючих розмірів. За моїми оцінками, заснованими на даних профільних структур, сукупна шкода від скам-операцій у Східній та Південно-Східній Азії, Австралії та Новій Зеландії за 2025 рік склала від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто цифри — це показник того, як кримінальна економіка перетворилася на високоорганізовану транснаціональну індустрію.
Для контексту: у 2023 році втрати в тих самих субрегіонах оцінювалися в $18–37 млрд. Зростання приблизно втричі за два роки — це не випадковість, а результат системної перебудови злочинних груп. Йдеться не про розрізнених хакерів, а про цілі синдикати, які об'єднали інфраструктуру для шахрайства, відмивання грошей, торгівлі людьми та незаконного переправлення мігрантів. Модель, по суті, нагадує корпоративний франчайзинг: є загальна сервісна мережа, до якої підключаються «спеціалізовані відділи» з різних видів злочинів.
Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд) — ось трійка країн із найбільшими офіційно зареєстрованими втратами за 2024–2025 роки. Але реальні цифри, як я вважаю, значно вищі, оскільки багато жертв просто не звертаються до влади.
Криптовалюти: нова фінансова система злочинців
Особливу увагу у звіті приділено ролі цифрових активів. USDT на блокчейні TRON фактично створив паралельну фінансову інфраструктуру для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Через P2P-платформи, позабіржових брокерів та підпільні банківські мережі злочинні групи конвертують фіат у стейблкоїни та назад, оминаючи банківський контроль. Це не просто інструмент — це розрахункова основа всієї кримінальної економіки регіону.
Більше того, злочинці активно впроваджують технології. Генеративний ШІ, діпфейки, зашифровані месенджери і навіть супутниковий інтернет (включаючи Starlink) використовуються для масштабування атак, обходу перевірок та роботи у віддалених районах. Зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ або фішингу склало 42% рік до року у 2025 році.
Вербування виходить за межі Азії
Географія вербування також розширюється. У скам-компаундах регіону виявили людей із 80 країн, а вимоги до знання мов (німецька, польська, іспанська, французька, шведська та інші) вказують на те, що оператори ціляться в жертв із Європи та інших регіонів. Це тривожний сигнал: ми бачимо, як азійські шахрайські мережі стають глобальною загрозою.
Мій коментар як аналітика: Найнебезпечніше в цій ситуації — адаптивність та стійкість інфраструктури. Силовий тиск на окремі майданчики, як показує практика, не знищує мережу — вона просто змінює юрисдикції та відновлюється. Без навчання правоохоронців відстеженню та конфіскації криптоактивів, а також без міжнародної координації, ми ризикуємо спостерігати подальше зростання цього кримінального сектору. Простого зриву операцій недостатньо — потрібно бити по фінансах.