ООН оцінила збитки від шахрайських мереж в Азії: $114 млрд і нова кримінальна економіка
Масштаб організованого онлайн-шахрайства у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії за 2025 рік сягнув астрономічних $88,3–114,1 млрд. Це не просто цифри — це індикатор системної трансформації кримінального ландшафту, який я, як аналітик, спостерігаю вже кілька років. Дані базуються на комплексному аналізі, що враховує як офіційні втрати, так і латентну злочинність, де жертви не звертаються до влади.
Для контексту: у 2023 році аналогічні втрати оцінювалися у $18–37 млрд. Зростання приблизно втричі за два роки — це не випадковість, а результат консолідації злочинних груп у єдину транскордонну мережу. Серед країн із найбільшими зареєстрованими втратами у 2024–2025 роках лідирують Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд).
Злочинна економіка як корпоративний франчайзинг
Те, що відбувається, — це перебудова регіональної злочинної економіки. Розрізнені синдикати перетворилися на взаємопов'язану мережу із загальною інфраструктурою для шахрайства, відмивання грошей, торгівлі людьми та незаконного переправлення мігрантів. Модель нагадує корпоративний франчайзинг: спеціалізовані «відділи» з відмивання грошей, торгівлі людьми та збору даних підключені до єдиної сервісної мережі. Масштаб і складність цієї кримінальної економіки вже випереджають існуючі заходи протидії.
Значна частина операцій базується в скам-центрах — ізольованих комплексах, де людей утримують і примушують працювати в інвестиційних та романтичних аферах. Це не просто шахрайство, а сучасна форма рабства, інтегрована в цифрову економіку.
Криптовалюти як розрахункова інфраструктура
Ключова роль у цих схемах відведена криптовалютам, особливо USDT у мережі TRON. Ця зв'язка створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Через P2P-платформи та підпільні банківські мережі злочинці конвертують фіат у стейблкоїни та назад, оминаючи банківський контроль. Без блокування цього каналу будь-які зусилля з боротьби з шахрайством будуть малоефективними.
ШІ та супутниковий зв'язок: нові інструменти шахраїв
Злочинні групи активно використовують генеративний ШІ, діпфейки та зашифровані месенджери. Генеративний ШІ знижує поріг для складних атак: невеликі групи тепер можуть використовувати ШІ-переклад, клонування голосу та діпфейк-відео в реальному часі. Крім того, зафіксовано зростання використання легальних рекламних мереж для поширення шкідливого програмного забезпечення на 42% рік до року. Супутниковий інтернет, включаючи Starlink, дозволяє зловмисникам працювати у важкодоступних районах, знижуючи залежність від місцевих операторів.
Глобальна вербування та стійкість мереж
У скам-компаундах виявили людей щонайменше з 80 країн. Оператори розширюють пошук співробітників за межі Азії, вимагаючи знання німецької, польської, іспанської та інших мов. Це показує, що географія вербування виходить далеко за межі регіону.
Мій висновок: Силовий тиск на окремі майданчики не знищує інфраструктуру — мережі змінюють юрисдикції та відновлюються через нові вузли. Поки криптовалюти залишаються основним розрахунковим засобом, а правоохоронці не навчені їх відстежувати, ця кримінальна економіка буде тільки зростати. Простий зрив операцій недостатній — необхідно перекривати фінансові потоки.