Скам-імперія за $114 млрд: як ООН оцінила масштаб криптошахрайства в Азії
Масштаб організованого онлайн-шахрайства у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії досяг астрономічних значень. За моїми даними, отриманими під час аналізу звіту профільного підрозділу ООН, сукупні збитки від скам-операцій за 2025 рік склали від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто статистика — це свідчення того, що кримінальна економіка регіону перейшла на новий, індустріальний рівень.
Для розуміння динаміки: у 2023 році аналогічні втрати оцінювалися у $18–37 млрд. Зростання приблизно втричі за два роки свідчить про системну проблему, а не про розрізнені інциденти. Лідерами за зареєстрованими збитками за 2024–2025 роки стали Китай ($5,1 млрд), Південна Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд). Однак реальні цифри, з урахуванням неповідомлених випадків, можуть бути в рази вищими.
Кримінальний «франчайзинг» та роль криптовалют
Ключовий висновок, який я роблю з документа, — це повна перебудова злочинної економіки. Розрізнені групи консолідувалися у транскордонну мережу зі спільною інфраструктурою. Це не просто скам-коллцентри. Це єдина платформа для відмивання грошей, торгівлі людьми, незаконної міграції та збору даних. Експерти порівнюють цю модель із корпоративним франчайзингом, де кожен «відділ» надає послуги спільній мережі.
Криптовалюти, і в першу чергу USDT у мережі TRON, стали розрахунковою інфраструктурою цієї тіньової імперії. Ця зв'язка створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних переказів. Через P2P-платформи та підпільних брокерів злочинці легко конвертують фіат у стейблкоїни та назад, оминаючи банківський контроль. Я неодноразово підкреслював, що саме простота та швидкість транзакцій USDT роблять його ідеальним інструментом для таких схем.
Технології на службі шахраїв
Злочинні мережі активно впроваджують інновації. Генеративний ШІ, діпфейки та зашифровані месенджери дозволяють масштабувати атаки та обходити перевірки. Використання легітимних рекламних мереж для поширення фішингу зросло на 42% за рік. Навіть супутниковий інтернет, включаючи Starlink, використовується для забезпечення зв'язку у віддалених районах, знижуючи залежність від місцевої влади.
Географія вербування також розширюється. У скам-центрах знайдено громадян щонайменше 80 країн. Роботодавці шукають людей, які володіють німецькою, польською, іспанською та іншими європейськими мовами, що вказує на підготовку до атак на західну аудиторію.
Мій професійний висновок: нинішні заходи правоохоронців явно відстають від швидкості адаптації кримінальних мереж. Просте закриття окремих центрів неефективне — інфраструктура швидко мігрує до інших юрисдикцій. Ключове завдання — навчитися відстежувати та конфісковувати криптоактиви, інакше доходи злочинців залишаться поза досяжністю, і скам-індустрія продовжить зростати.