Новини криптоміра

Масштаб організованого шахрайства у Східній та Південно-Східній Азії, Австралії та Новій Зеландії досяг астрономічних позначок. За моїми даними, що базуються на аналізі звітів міжнародних структур, сукупна шкода від скам-операцій за 2025 рік оцінюється в діапазоні від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто цифри — це маркер того, що ми спостерігаємо фундаментальну перебудову кримінальної економіки регіону.

Для розуміння динаміки: ще у 2023 році втрати від аналогічних схем становили від $18 до $37 млрд. Таким чином, за два роки обсяг збитків зріс приблизно втричі. Лідерами за офіційно зареєстрованими втратами за 2024–2025 роки стали Китай ($5,1 млрд), Південна Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд). Однак ці цифри — лише вершина айсберга, оскільки методологія враховує як підтверджені випадки, так і передбачувану частку жертв, які з різних причин не звертаються до правоохоронних органів.

Кримінальна економіка нового типу

Йдеться не про розрізнені групи, а про повноцінну транскордонну мережу з єдиною інфраструктурою. Ця структура об'єднує шахрайство, відмивання грошей, торгівлю людьми та незаконне переправлення мігрантів. По суті, ми бачимо модель «кримінального франчайзингу», де спеціалізовані «відділи» з відмивання, збору даних та логістики працюють як єдиний механізм. Масштаб і складність цієї системи вже випереджають наявні заходи протидії.

Основою цієї мережі залишаються великі ізольовані комплекси — скам-центри, де людей утримують примусово та змушують працювати в інвестиційних та романтичних аферах. Значна частина таких центрів зосереджена в Камбоджі, Лаосі та М'янмі.

Роль криптовалют: USDT як нова фінансова система

Ключовий висновок, який я роблю з цього звіту: криптовалюти, і особливо стейблкоїн USDT у мережі TRON, стали розрахунковою інфраструктурою для всієї цієї злочинної екосистеми. Ця зв'язка створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Злочинні групи активно використовують P2P-платформи, позабіржових брокерів та підпільні банківські мережі для конвертації фіату в стейблкоїни та назад, ефективно обходячи банківський контроль.

Без конфіскації цих цифрових активів боротьба зі скам-мережами буде малоефективною. Простий зрив операцій не має сенсу, якщо доходи злочинців залишаються в безпеці.

Технології на службі шахраїв

Злочинні групи активно впроваджують генеративний ШІ, діпфейки та супутниковий зв'язок (включно зі Starlink). Використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ зросло на 42% за рік. Це знижує поріг входу для складних схем: тепер навіть невеликі групи можуть використовувати ШІ-переклад, клонування голосу та діпфейк-відео в реальному часі.

Географія вербування також розширюється. У скам-центрах виявлено громадян щонайменше 80 країн, а в оголошеннях про роботу все частіше вимагають знання європейських мов — німецької, французької, нідерландської. Це тривожний сигнал про те, що проблема виходить далеко за межі Азійсько-Тихоокеанського регіону.

Мій коментар як аналітика: Ринок криптовалют, особливо стейблкоїнів, опинився в центрі протистояння між інноваціями та злочинністю. Поки регулятори та правоохоронці намагаються наздогнати технології, злочинці вже створили глобальну, стійку до блокувань фінансову мережу. Без тотальної прозорості блокчейн-транзакцій та міжнародної координації щодо конфіскації активів ми ризикуємо спостерігати подальшу ескалацію цієї кризи.