ООН оцінила глобальний збиток від скам-мереж у $114 млрд: криптовалюти стали фінансовим хребтом злочинності
Масштаб організованого шахрайства у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії за 2025 рік досяг астрономічних $88–114 млрд. Це не просто цифри — це індикатор того, що кримінальна економіка регіону перейшла на новий, індустріальний рівень. Йдеться не про розрізнених хакерів-одинаків, а про добре організовані транснаціональні корпорації зла, які ефективно використовують сучасні технології, включаючи криптовалюти.
Для порівняння: ще у 2023 році збитки від тих самих схем оцінювалися у $18–37 млрд. Таким чином, за два роки збитки зросли приблизно втричі. Серед «лідерів» за офіційно зареєстрованими збитками у 2024–2025 роках — Китай ($5,1 млрд), Південна Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд). Однак ці цифри — лише вершина айсберга, оскільки значна частина жертв просто не звертається до правоохоронних органів.
Злочинний франчайзинг та нова фінансова система
Розрізнені синдикати перетворилися на єдину транскордонну мережу зі спільною інфраструктурою. Цю модель, яку експерти порівнюють із корпоративним франчайзингом, включає «відділи» з відмивання грошей, торгівлі людьми та збору даних. Усі вони підключені до єдиної сервісної мережі, що робить боротьбу з ними надзвичайно складною. Масштаб і складність цієї кримінальної економіки, на думку аналітиків, уже випереджають існуючі заходи у відповідь з боку держав.
Ключову роль у цій системі відіграють криптовалюти, і в першу чергу — стейблкоїн USDT у мережі TRON. Ця зв'язка створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Через P2P-платформи та підпільних брокерів злочинці конвертують фіат у стейблкоїни та назад, успішно оминаючи банківський контроль. Ефективне відстеження та конфіскація цих активів — завдання, без вирішення якого будь-який розгром скам-центрів буде лише тимчасовим заходом.
ШІ, Starlink та глобальна вербування
Злочинні групи активно впроваджують генеративний ШІ для створення діпфейків, фішингових текстів та клонування голосу. Супутниковий інтернет, включаючи Starlink, дозволяє їм працювати у важкодоступних районах, не залежачи від місцевих операторів. Крім того, вербування вийшло далеко за межі Азії: у скам-компаундах знаходять людей із 80 країн, а в оголошеннях вимагають знання європейських мов.
Моя професійна думка: Ринок криптовалют, незважаючи на всі регуляторні зусилля, залишається ідеальним середовищем для таких схем через свою псевдоанонімність та швидкість транзакцій. Поки стейблкоїни, особливо USDT, залишатимуться «кровоносною системою» для цього кримінального бізнесу, ми бачитимемо нові рекорди збитків. Боротьба має йти не лише з шахраями, але й з інфраструктурою, яка дозволяє їм безкарно переміщувати мільярди доларів.