Кримінальна економіка Азії: збитки від скам-мереж у 2025 році сягнули $114 млрд, а криптовалюти стали її фінансовим хребтом
Масштаб організованого онлайн-шахрайства у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії за 2025 рік оцінюється в діапазоні від $88,3 до $114,1 млрд. Це випливає з аналізу, проведеного на основі офіційних даних та оцінок неврахованих втрат. Методологія враховує як зареєстровані інциденти, так і передбачувану частку жертв, які з різних причин не звертаються до правоохоронних органів.
Для розуміння динаміки: у 2023 році аналогічні втрати для тих самих субрегіонів становили від $18 до $37 млрд. Таким чином, за два роки обсяг збитків зріс приблизно втричі, що свідчить про стрімку інституціоналізацію кримінального сектору.
Від розрізнених груп до транскордонної «франшизи»
Відбулася фундаментальна перебудова регіональної злочинної економіки. Окремі синдикати об'єдналися в єдину мережу із загальною інфраструктурою, що включає сервіси з відмивання грошей, торгівлі людьми, нелегальної міграції, збору даних та безпосередньо шахрайства. Ця модель, за оцінками експертів, нагадує корпоративний франчайзинг, де кожен «відділ» надає послуги всій мережі.
Ключовим елементом стали так звані scam-центри — великі ізольовані комплекси, де людей утримують і примушують брати участь в інвестиційних та романтичних аферах. Масштаб і складність цієї кримінальної економіки вже випереджають існуючі заходи протидії.
Криптовалюти: нова фінансова система для злочинного світу
У звіті окремо підкреслюється роль криптовалют, і особливо стейблкоїна USDT на блокчейні TRON. Ця зв'язка, по суті, створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Злочинні групи активно використовують P2P-платформи, позабіржових брокерів та підпільні банківські мережі для конвертації фіатних грошей у стейблкоїни та назад, ефективно обходячи банківський контроль.
Простий зрив операцій без конфіскації доходів, на думку експертів, неефективний. Необхідно навчати правоохоронні органи сучасним методам відстеження та вилучення цифрових активів.
ШІ, супутники та глобальна вербування
Злочинні мережі активно впроваджують технології: генеративний ШІ для створення діпфейків та фішингових текстів, зашифровані месенджери, супутниковий зв'язок (включаючи Starlink) для роботи у віддалених районах, а також легальні рекламні мережі для поширення шкідливого програмного забезпечення. Зростання використання останніх за рік склало 42%.
Географія вербування вийшла далеко за межі Азії. В оголошеннях, пов'язаних з scam-центрами, вимагаються носії німецької, польської, французької, іспанської та інших європейських мов. Це вказує на те, що потенційними жертвами та співробітниками можуть стати люди з будь-якої точки світу.
Мій аналіз: Цифра в $114 млрд — це лише вершина айсберга. Реальні збитки, ймовірно, значно вищі, враховуючи, що багато жертв через сором або страх не повідомляють про злочини. Але головний висновок не в сумі, а в тому, що ми спостерігаємо формування повноцінної кримінальної «економіки платформ» на базі криптовалют. Поки регулятори намагатимуться закривати окремі scam-центри, мережа мігруватиме в нові юрисдикції, використовуючи децентралізовані фінансові інструменти. Боротьба з цим явищем вимагає не лише силових методів, а й глобальної координації у сфері регулювання криптовалют та кібербезпеки.