Кримінальна економіка Азії: збитки від скам-мереж сягнули $114 млрд, а криптовалюти стали її фінансовим хребтом
Масштаб організованого шахрайства у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії досяг жахаючих розмірів. За моїми оцінками, заснованими на аналітиці профільних структур, сукупна шкода від скам-операцій за 2025 рік склала від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто цифри — це індикатор системної кризи в регіональній безпеці.
Важливо розуміти: ці дані — приблизна оцінка, яка враховує як офіційно зареєстровані втрати, так і передбачувану частку жертв, які не звертаються до влади. Методологія неминуче відрізняється від країни до країни, але загальна картина пригнічує. Для порівняння: у 2023 році аналогічний показник оцінювався у $18–37 млрд. Зростання приблизно втричі за два роки — це не просто тренд, а вибухове зростання кримінальної активності.
Серед країн із найбільшими офіційно зафіксованими втратами за 2024–2025 роки лідирують Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд). Ці цифри — лише вершина айсберга, але вони чітко вказують на найбільш уразливі юрисдикції.
Злочинні синдикати: від розрізнених груп до транскордонної мережі
Те, що відбувається, можна охарактеризувати як фундаментальну перебудову регіональної злочинної економіки. Раніше розрізнені синдикати перетворилися на єдину транскордонну мережу із загальною інфраструктурою. Ця мережа обслуговує не лише шахрайство, а й відмивання грошей, торгівлю людьми, незаконне переправлення мігрантів, збір даних та інші кримінальні сервіси. Модель, по суті, нагадує корпоративний франчайзинг: є «головний офіс», який надає спеціалізовані «відділи» — з відмивання, з вербування, з логістики, — і підключені до єдиної мережі.
Масштаб і складність цієї злочинної економіки вже випереджають існуючі заходи у відповідь правоохоронних органів. Ключові вузли цієї мережі — так звані scam-центри: великі ізольовані комплекси, де людей утримують і примушують працювати в онлайн-шахрайських схемах, включаючи інвестиційні та романтичні афери.
Криптовалюти як розрахункова інфраструктура
У цьому контексті криптовалюти відіграють роль не просто інструменту, а базової розрахункової інфраструктури. Злочинні групи системно використовують цифрові активи, зашифровані комунікації, ШІ, супутниковий зв'язок та підпільні ринки даних. Особливу увагу привертає зв'язка USDT на блокчейні TRON. По суті, вона створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Через P2P-платформи, позабіржових брокерів та підпільні банківські мережі злочинці конвертують фіат у стейблкоїни та назад, оминаючи банківський контроль і вільно переміщуючи кошти між юрисдикціями.
Очевидно, що без ефективного інструментарію для відстеження та конфіскації криптоактивів боротися з цією загрозою безглуздо. Простий зрив операцій не дасть результату, якщо доходи злочинних мереж залишаються поза досяжністю.
ШІ, супутниковий зв'язок та глобальне вербування
Злочинці активно впроваджують технології: генеративний ШІ, діпфейки, зашифровані месенджери та супутниковий інтернет (включно з Starlink) знижують технічний поріг для складних атак і дозволяють працювати у віддалених районах. Зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ та фішингу склало 42% рік до року у 2025 році.
Географія вербування також розширюється. У scam-компаундах регіону виявлено людей щонайменше з 80 країн. В оголошеннях, імовірно пов'язаних із цими центрами, вимагають знання німецької, польської, нідерландської, іспанської, французької та інших європейських мов. Це сигнал: загроза виходить далеко за межі Азії.
Мій коментар: Цифра у $114 млрд — це лише верхня межа оцінки. Реальна шкода, з урахуванням неврахованих втрат та непрямих витрат, може бути значно вищою. Ключовий висновок для інвесторів та регуляторів: криптовалюти, особливо стейблкоїни, стали невід'ємною частиною сучасної організованої злочинності. Боротьба з цим явищем потребує не лише блокування окремих майданчиків, а й створення глобальної системи моніторингу та контролю за рухом цифрових активів. Поки доходи злочинців залишаються в криптовалюті, вони знаходитимуть способи їх легалізації.