ООН зафіксувала вибухове зростання криптошахрайств: збитки перевищили $114 млрд у 2025 році
Масштаб організованої злочинності у сфері криптовалютних шахрайств досяг жахливих розмірів. Згідно з новим аналізом, сукупна шкода від скам-операцій у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії за 2025 рік оцінюється в діапазоні від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто цифри — це індикатор фундаментальної перебудови кримінальної економіки.
Для порівняння: у 2023 році аналогічні втрати становили лише $18–37 млрд. Таким чином, за два роки обсяг викрадень зріс приблизно втричі. Експерти підкреслюють, що ці оцінки є консервативними, оскільки базуються на офіційно зареєстрованих випадках і передбачуваній частці жертв, які не звертаються до правоохоронних органів. Реальні цифри можуть бути значно вищими.
Серед країн, де зафіксовано найбільші офіційні втрати у 2024–2025 роках, лідирують Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) і Тайвань ($2,8 млрд). Однак це лише вершина айсберга.
Криптовалюти як фінансова інфраструктура злочинності
Особлива увага у звіті приділяється ролі цифрових активів. Стейблкоїн USDT у мережі TRON став, по суті, паралельною фінансовою системою для злочинних груп. Ця зв'язка забезпечує майже миттєві, дешеві та псевдонімні транскордонні перекази, які практично неможливо відстежити традиційними методами. Через P2P-платформи та позабіржових брокерів зловмисники легко конвертують фіатні гроші в стейблкоїни і назад, оминаючи банківський контроль.
Злочинні синдикати більше не діють розрізнено. Вони створили єдину транскордонну мережу, що об'єднує інфраструктуру для шахрайства, відмивання грошей, торгівлі людьми та збору даних. Цю модель, яку експерти порівнюють із корпоративним франчайзингом, дозволяє масштабувати атаки з небаченою раніше ефективністю.
Технології на службі шахраїв
Генеративний ШІ та діпфейки стали стандартним інструментарієм скамерів. Технології клонування голосу, створення фейкових відео та автоматизованого фішингу знижують поріг входу для невеликих груп. Окремо відзначається 42%-ве зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ та фішингових сторінок. Крім того, супутниковий інтернет, включаючи Starlink, дозволяє злочинцям працювати у важкодоступних регіонах, роблячи їх незалежними від місцевих операторів зв'язку.
Думка експерта: Поточна ситуація нагадує гонку озброєнь. Поки регулятори та правоохоронці розробляють методи боротьби, злочинці впроваджують найпередовіші технології. Простий зрив окремих операцій неефективний — необхідно конфісковувати активи та руйнувати саме фінансову інфраструктуру, засновану на криптовалютах. Без цього ми лише спостерігатимемо, як мережі відновлюються в нових юрисдикціях, а шкода продовжуватиме зростати експоненційно.