Новини криптоміра

За 2025 рік збитки від шахрайських операцій у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії досягли астрономічних $88,3–114,1 млрд. Це не просто цифри — це індикатор повної перебудови глобальної кримінальної економіки, де розрізнені угруповання перетворилися на єдину транскордонну мережу зі спільною інфраструктурою.

Методологія оцінки, як завжди, консервативна: враховуються лише офіційно зареєстровані втрати та передбачувана частка жертв, які не звертаються до влади. Для порівняння: у 2023 році втрати в тих самих субрегіонах оцінювалися у $18–37 млрд. Зростання приблизно втричі — це не просто сплеск, а системний зсув.

Серед країн із найбільшими зареєстрованими втратами за 2024–2025 роки лідирують Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд). Однак реальні цифри, я впевнений, значно вищі, особливо враховуючи масове небажання жертв заявляти про шахрайство.

Злочинні групи об'єднали інфраструктуру

Те, що відбувається, — це, по суті, «корпоративний франчайзинг» у криміналі. Синдикати більше не конкурують, а кооперуються, створюючи спільні сервіси з відмивання грошей, торгівлі людьми, незаконного переправлення мігрантів та збору даних. Провідний аналітик UNODC Іншик Сім справедливо зазначає, що масштаб і складність цієї економіки «випереджають наявні заходи у відповідь».

Значна частина операцій базується в скам-центрах — ізольованих комплексах, де людей утримують і примушують працювати в інвестиційних та романтичних аферах. Це не просто шахрайство, а сучасна форма рабства.

Криптовалюти — розрахункова інфраструктура

Особливу увагу в доповіді приділено ролі криптовалют, і тут я повністю згоден із висновками. USDT у мережі TRON став де-факто розрахунковою одиницею для злочинних мереж. Ця зв'язка створила паралельну фінансову систему: майже миттєві, дешеві та псевдонімні транскордонні перекази. Через P2P-платформи, позабіржових брокерів та підпільні банківські мережі зловмисники легко конвертують фіат у стейблкоїни та назад, оминаючи банківський контроль.

Як аналітик, я неодноразово підкреслював: поки доходи кримінальних мереж залишаються поза досяжністю, простий зрив операцій марний. Потрібно вчити правоохоронців відстежувати та конфісковувати криптоактиви — це єдиний спосіб завдати реального удару.

ШІ та супутниковий зв'язок посилили скам-мережі

Злочинці активно впроваджують технології: генеративний ШІ, дипфейки, зашифровані месенджери, супутниковий інтернет (включно зі Starlink). Генеративний ШІ знижує поріг входу для складних шахрайських схем — тепер навіть невеликі групи можуть використовувати ШІ-переклад, клонування голосу та дипфейк-відео в реальному часі.

Окремо відзначу зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ та фішингу — на 42% рік до року у 2025 році. Супутниковий інтернет дозволяє зловмисникам працювати у важкодоступних районах, не залежачи від місцевих операторів.

Рекрутери шукають людей за межами Азії

У скам-компаундах виявили людей із понад 80 країн. Вербувальні мережі розширюють географію: в оголошеннях вимагають знання німецької, польської, нідерландської, іспанської, італійської, французької та інших мов. Це тривожний сигнал — європейці та американці дедалі частіше стають як жертвами, так і примусовими працівниками.

Мій висновок: ми спостерігаємо формування глобальної кримінальної екосистеми, де криптовалюти відіграють роль не просто інструменту, а фундаментального фінансового шару. Без жорсткого регулювання стейблкоїнів та міжнародної координації з відстеження ончейн-трафіку ця проблема лише погіршуватиметься. Злочинці вже на крок попереду — час наздоганяти.