Новини криптоміра

За 2025 рік збитки від шахрайських операцій у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії сягнули приголомшливих $88,3–114,1 млрд. Це не просто цифри — це маркер системної трансформації кримінальної економіки, де традиційні шахрайські схеми злилися з технологічною інфраструктурою.

Методологія оцінки враховує як офіційно зареєстровані втрати, так і передбачувану частку неповідомлених випадків, що робить цифри приблизними, але надзвичайно показовими. Для порівняння: у 2023 році збитки в тих самих субрегіонах оцінювалися у $18–37 млрд. Таким чином, за два роки показник зріс приблизно втричі, що свідчить про масштабну індустріалізацію шахрайства.

Серед країн із найбільшими офіційними втратами за 2024–2025 роки лідирують Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд). Однак реальні цифри, ймовірно, значно вищі, оскільки багато жертв вважають за краще не звертатися до влади.

Злочинні мережі: від розрізнених груп до транснаціональних корпорацій

Відбулася перебудова регіональної злочинної економіки. Розрізнені синдикати перетворилися на єдину транскордонну мережу із загальною інфраструктурою для шахрайства, відмивання грошей, торгівлі людьми та незаконного переправлення мігрантів. Ця модель нагадує корпоративний франчайзинг, де спеціалізовані «відділи» з відмивання грошей, збору даних та торгівлі людьми підключені до однієї сервісної мережі. Масштаб і складність цієї кримінальної економіки вже випереджають наявні заходи протидії.

Криптовалюти: нова розрахункова інфраструктура злочинності

Особливу увагу в доповіді приділено ролі криптовалют, і насамперед — стейблкоїну USDT у мережі TRON. Ця зв'язка створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Через P2P-платформи та позабіржових брокерів злочинні групи легко конвертують фіат у стейблкоїни та назад, оминаючи банківський контроль. Простого зриву операцій недостатньо — необхідно навчати правоохоронців відстежувати та конфісковувати криптоактиви, інакше доходи мереж залишаться поза досяжністю.

ШІ та супутниковий зв'язок: новий рівень загроз

Злочинні групи активно використовують генеративний ШІ, діпфейки та супутниковий інтернет, включаючи Starlink. Генеративний ШІ знижує поріг для складних шахрайських схем: невеликі групи тепер можуть застосовувати ШІ-переклад, клонування голосу та діпфейк-відео в реальному часі. Використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ зросло на 42% рік до року. Супутниковий інтернет дозволяє зловмисникам менше залежати від місцевих операторів та працювати у важкодоступних районах.

Глобальна вербування: скам-центри шукають співробітників по всьому світу

У скам-компаундах регіону виявлено людей щонайменше з 80 країн. Вербувальні мережі розширюють географію пошуку: в оголошеннях вимагають знання німецької, польської, іспанської, французької та інших мов. Це показує, що ризик примусової кримінальної діяльності поширюється далеко за межі Азії.

Моя професійна думка: Дані UNODC — це лише вершина айсберга. Ринок криптовалют, особливо з домінуванням USDT, став ідеальним інструментом для відмивання коштів, а розвиток ШІ та супутникового зв'язку лише прискорює цей процес. Інвесторам варто бути вкрай обережними: якщо ви бачите обіцянки «легких грошей» або використовуєте P2P-платформи без належної перевірки, ви ризикуєте стати частиною цієї величезної кримінальної машини. Без глобальної координації правоохоронців та посилення KYC/AML на рівні блокчейну, ми спостерігатимемо лише зростання цих цифр.