Кримінальна економіка Південно-Східної Азії: збитки від скамів у 2025 році перевищили $114 млрд, а криптовалюти стали її фінансовим хребтом
Масштаб організованої злочинності у сфері цифрового шахрайства досяг жахливих розмірів. За моїми оцінками, заснованими на аналітиці профільних структур, сукупна шкода від скам-операцій у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії за 2025 рік склала від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто цифри — це показник того, як розрізнені злочинні групи трансформувалися в єдину, високоорганізовану транскордонну мережу.
Для контексту: у 2023 році аналогічні втрати оцінювалися в $18–37 млрд. Таким чином, ми спостерігаємо триразове зростання всього за два роки. Серед країн-лідерів за зареєстрованими збитками за 2024–2025 роки — Китай ($5,1 млрд), Південна Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд). Важливо розуміти, що офіційна статистика відображає лише вершину айсберга, оскільки значна частка жертв з різних причин не звертається до правоохоронних органів.
Нова модель кримінального «франчайзингу»
Те, що відбувається, можна назвати перебудовою регіональної кримінальної економіки. Злочинні синдикати більше не діють ізольовано. Вони створили спільну інфраструктуру, яка включає не лише шахрайські схеми, але й послуги з відмивання грошей, торгівлі людьми, незаконного переправлення мігрантів та збору даних. Цю модель порівнюють з корпоративним франчайзингом, де кожен «відділ» — відмивання грошей або збір даних — підключений до єдиної мережі послуг. Масштаб і складність цієї системи вже випереджають існуючі заходи протидії.
Криптовалюти як розрахункова інфраструктура зла
Особливої уваги заслуговує роль цифрових активів. Злочинні групи системно використовують криптовалюти, зашифровані комунікації, штучний інтелект і навіть супутниковий зв'язок для зниження ризиків та розширення операцій. Ключовим інструментом стала зв'язка USDT (Tether) та блокчейну TRON. Ця комбінація створила паралельну фінансову систему, що дозволяє здійснювати майже миттєві, дешеві та псевдонімні транскордонні перекази. Через P2P-платформи та підпільних брокерів фіатні гроші конвертуються в стейблкоїни і назад, ефективно обходячи банківський контроль.
Штучний інтелект також активно впроваджується в злочинну діяльність. Генеративний ШІ, діпфейки та клонування голосу знижують поріг входу для складних шахрайських схем. Навіть невеликі групи тепер можуть використовувати ШІ-переклад, генерацію персонажів та фішингові тексти. Крім того, зафіксовано зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ на 42% рік до року.
Глобальна вербування та стійкість мережі
Географія вербування жертв та співробітників скам-центрів вийшла далеко за межі Азії. У цих комплексах виявлено людей з більш ніж 80 країн. В оголошеннях про роботу, ймовірно пов'язаних зі скам-центрами, вимагають знання німецької, польської, іспанської, французької та інших європейських мов. Це вказує на те, що злочинні мережі активно шукають нові кадри та жертви по всьому світу.
Найтривожніше — це стійкість самої системи. Навіть силовий тиск на окремі майданчики не знищує інфраструктуру. Мережі просто змінюють юрисдикції, дроблять операції та відновлюються через нові вузли. Поки доходи злочинних мереж залишаються поза досяжністю, простого зриву їхніх операцій недостатньо.
Мій експертний висновок: Ми спостерігаємо формування глобальної кримінальної екосистеми, де криптовалюти відіграють роль не просто інструменту, а фундаментального фінансового шару. Без впровадження передових методів відстеження та конфіскації цифрових активів, а також міжнародної координації правоохоронних органів, боротьба з цим явищем нагадуватиме боротьбу з вітряками. Індустрії необхідно визнати, що проблема вийшла за рамки простих скамів і потребує системного підходу.