ООН розкрила масштаб криптошахрайств в Азії: збитки у 2025 році перевищили $114 млрд, а USDT став головним інструментом
Масштаб організованої злочинності у сфері криптовалютних шахрайств досяг жахливих розмірів. Згідно з останнім аналізом, проведеним експертами Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC), за 2025 рік сукупні збитки від скам-операцій у Східній та Південно-Східній Азії, Австралії та Новій Зеландії склали від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто цифри — це індикатор повної трансформації кримінальної економіки регіону.
Важливо підкреслити, що ці оцінки є приблизними, оскільки методологія враховує як офіційно зареєстровані втрати, так і передбачувану частку жертв, які з різних причин не звертаються до влади. Для порівняння: у 2023 році аналогічний показник оцінювався у $18–37 млрд. Таким чином, зростання за два роки склало майже триразове збільшення, що свідчить про вибуховий характер експансії шахрайських мереж.
Транскордонна мережа та інфраструктура відмивання
Серед країн із найбільшими офіційно зареєстрованими втратами за 2024–2025 роки лідирують Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд). Однак ключовий висновок звіту — це не просто сума збитків, а системна перебудова кримінальної економіки. Розрізнені синдикати перетворилися на єдину транскордонну мережу із загальною інфраструктурою для шахрайства, відмивання грошей, торгівлі людьми та незаконного переправлення мігрантів. Ця модель, за словами регіонального представника UNODC, нагадує корпоративний франчайзинг, де «спеціалізовані відділи» підключені до однієї сервісної мережі.
Особливу увагу в доповіді приділено ролі криптовалют, і насамперед — стейблкоїну USDT у мережі TRON. Ця зв'язка, на мою думку, стала справжньою «паралельною фінансовою системою» для злочинців. Завдяки майже миттєвим, дешевим та псевдонімним переказам, а також використанню P2P-платформ і підпільних банківських мереж, зловмисники легко обходять традиційний банківський контроль і переміщують кошти між юрисдикціями. UNODC справедливо закликає навчати правоохоронців відстеженню та конфіскації криптоактивів, адже без цього простий зрив операцій неефективний, якщо доходи залишаються недосяжними.
Технології на службі шахраїв
Злочинні групи активно впроваджують генеративний ШІ, дипфейки та супутниковий зв'язок, включаючи Starlink. Генеративний ШІ знижує поріг входу для складних схем, дозволяючи невеликим групам використовувати ШІ-переклад, клонування голосу та дипфейк-відео в реальному часі. Зростання використання легальних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ на 42% рік до року у 2025 році — ще один тривожний сигнал. Супутниковий інтернет, своєю чергою, дає зловмисникам незалежність від місцевих операторів, дозволяючи працювати в найважкодоступніших куточках регіону.
Географія вербування також розширюється: у скам-компаундах виявлено людей із 80 країн. В оголошеннях, імовірно пов'язаних із центрами, вимагаються знання німецької, польської, голландської та інших європейських мов. Це свідчить про те, що шахраї націлюються на жертв по всьому світу, а не лише в Азії.
Експертний коментар: Поточна ситуація нагадує «гонку озброєнь» між правоохоронцями та злочинцями. Поки регулятори зосереджені на закритті окремих майданчиків, мережі просто мігрують в інші юрисдикції, дроблять операції та відновлюються через нові вузли. Без глобальної координації та впровадження передових методів блокчейн-аналізу, включаючи відстеження руху стейблкоїнів, ефективне протидія цій загрозі неможлива. Інвесторам варто бути гранично обережними: будь-яка пропозиція, що обіцяє легкий прибуток, особливо з використанням криптовалют, може бути частиною цієї гігантської шахрайської інфраструктури.