ООН зафіксувала рекордні втрати від скам-мереж: $114 млрд та нова архітектура злочинності
Масштаб організованого шахрайства у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії досяг астрономічних значень. За моїми оцінками, заснованими на аналізі глобальних даних, сукупні збитки від скам-операцій за 2025 рік склали від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто цифри — це маркер системного зсуву в кримінальній економіці регіону.
Важливо розуміти, що ці розрахунки враховують як офіційно зареєстровані втрати, так і латентну частку жертв, які з різних причин не звертаються до влади. Методологія, безумовно, недосконала через різницю в класифікації шахрайських схем у різних країнах, але загальний тренд очевидний. Для порівняння: у 2023 році аналогічний показник оцінювався у $18–37 млрд. Зростання приблизно втричі за два роки — це не просто сплеск, а фундаментальна перебудова ринку.
Криптовалюти як кровоносна система тіньової економіки
Окремої уваги заслуговує роль цифрових активів. У звіті підкреслюється, що злочинні групи системно використовують USDT на блокчейні TRON як паралельну фінансову інфраструктуру. Ця зв'язка забезпечує майже миттєві, дешеві та псевдонімні транскордонні перекази. Через P2P-платформи та позабіржових брокерів фіат конвертується у стейблкоїни і назад, ефективно оминаючи банківський контроль. Я неодноразово зазначав, що саме стейблкоїни стали «паливом» для сучасної кіберзлочинності, і ці дані лише підтверджують мою тезу.
Франчайзинг злочинності: нова модель організації
Найбільш тривожний висновок — це не просто розрізнені групи, а транскордонна мережа зі спільною інфраструктурою. Модель, яку експерти порівнюють із корпоративним франчайзингом, об'єднує під одним «дахом» послуги з відмивання грошей, торгівлі людьми, незаконного переправлення мігрантів та збору даних. Скам-центри — це великі ізольовані комплекси, де людей утримують і примушують працювати в інвестиційних та романтичних аферах. Масштаб і складність цієї кримінальної економіки, як вірно зазначають аналітики, вже випереджають існуючі заходи протидії.
Технологічна гонка: ШІ та супутники на службі шахраїв
Злочинні групи активно впроваджують генеративний ШІ, діпфейки, зашифровані месенджери і навіть супутниковий інтернет Starlink. Це знижує поріг входу для складних схем: невеликі групи тепер можуть генерувати персонажів, клонувати голоси та створювати фішингові кампанії в реальному часі. Зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого програмного забезпечення на 42% рік до року у 2025 році — ще одне підтвердження професіоналізації атак.
Глобальна вербування та безкарність
Географія вербування розширюється: у скам-компаундах виявлено громадян щонайменше 80 країн. Вимоги до знання німецької, польської, іспанської та інших європейських мов в оголошеннях вказують на те, що наступною ціллю стануть жителі Європи та Північної Америки. При цьому силовий тиск на окремі майданчики, як показує практика, не знищує інфраструктуру — мережі лише змінюють юрисдикції та відновлюються через нові вузли.
Мій коментар: Перед нами не просто зростання шахрайства, а формування повноцінної тіньової економіки з власною інфраструктурою, технологіями та кадрами. Поки правоохоронці зосереджені на блокуванні окремих майданчиків, злочинці створюють невразливі мережі. Єдиний спосіб протидії — комплексний підхід, що включає навчання слідчих роботі з криптоактивами, міжнародну координацію і, що критично важливо, регулювання стейблкоїнів на глобальному рівні. Без цього ми лише спостерігатимемо, як цифри втрат зростають з кожним роком.