ООН: Збиток від скам-мереж в Азійсько-Тихоокеанському регіоні сягнув $114 млрд — криптовалюти стали фінансовим хребтом злочинності
Масштаб кримінальної економіки в Східній та Південно-Східній Азії, включаючи Австралію та Нову Зеландію, за 2025 рік оцінюється в діапазоні від $88,3 до $114,1 млрд. Це оцінка збитків від шахрайських схем, проведена експертами Управління ООН з наркотиків та злочинності (UNODC). Йдеться про приблизні цифри, засновані на зареєстрованих втратах і передбачуваній частці жертв, які не звертаються до влади. Для порівняння: у 2023 році цей показник становив $18–37 млрд, тобто зростання за два роки — приблизно втричі.
Серед країн із найбільшими офіційно зафіксованими втратами за 2024–2025 роки лідирують Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд).
Злочинна економіка як корпоративний франчайзинг
В UNODC констатують фундаментальну перебудову регіональної злочинної економіки. Розрізнені синдикати перетворилися на транскордонну мережу із загальною інфраструктурою для шахрайства, відмивання грошей, торгівлі людьми та незаконного переправлення мігрантів. Експерти порівнюють цю модель із корпоративним франчайзингом, де існують спеціалізовані «департаменти» з відмивання, збору даних та кримінальних послуг, підключені до єдиної мережі. Масштаб і складність цієї системи, за словами провідного аналітика UNODC, «випереджають існуючі заходи у відповідь».
Криптовалюти: USDT і TRON як паралельна фінансова система
Криптовалюти відіграють ключову роль у розрахунках і відмиванні коштів. Злочинні групи системно використовують цифрові активи, зашифровані комунікації та штучний інтелект. Особливу увагу в доповіді приділено парі USDT (Tether) та блокчейну TRON. Ця зв'язка, на думку експертів, створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Через P2P-платформи, позабіржових брокерів та підпільні банківські мережі зловмисники конвертують фіат у стейблкоїни та назад, обходячи банківський контроль. UNODC закликає навчати правоохоронців відстеженню та конфіскації криптоактивів, оскільки простий зрив операцій неефективний, якщо доходи залишаються недосяжними.
ШІ, дипфейки та Starlink: новий арсенал шахраїв
Злочинні мережі активно впроваджують генеративний ШІ, дипфейки, зашифровані месенджери та супутниковий зв'язок, включаючи Starlink. Генеративний ШІ знижує поріг для складних схем: невеликі групи можуть використовувати ШІ-переклад, клонування голосу та дипфейк-відео в реальному часі. Зафіксовано зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ на 42% рік до року у 2025 році. Супутниковий інтернет дозволяє зловмисникам менше залежати від місцевих операторів і працювати у важкодоступних районах.
Глобальна вербування та стійкість інфраструктури
У шахрайських комплексах регіону виявлено людей із щонайменше 80 країн. Вербувальні мережі розширюють географію, шукаючи співробітників зі знанням німецької, польської, іспанської, французької та інших європейських мов. Тиск на окремі майданчики не знищує інфраструктуру: мережі змінюють юрисдикції, дроблять операції та відновлюються через нові вузли.
Мій експертний коментар: Цифри $114 млрд — це лише верхівка айсберга. Реальні збитки можуть бути значно вищими, враховуючи небажання жертв звертатися до влади через сором або страх. Ключовий висновок для криптоспільноти: USDT на TRON став не просто інструментом, а критичною інфраструктурою для цієї тіньової економіки. Без зміни підходу до регулювання стейблкоїнів та P2P-обмінників ми ризикуємо спостерігати подальше експоненційне зростання таких схем.