ООН: Збиток від скам-мереж в Азійсько-Тихоокеанському регіоні сягнув $114 млрд — криптовалюти стали фінансовим хребтом злочинності
Масштаб організованої кіберзлочинності у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії досяг астрономічних значень. За моїми розрахунками, заснованими на даних профільних структур, сукупна шкода від шахрайських операцій лише за 2025 рік оцінюється в діапазоні від $88,3 до $114,1 млрд. Ця цифра — не просто статистика, а індикатор найглибшої трансформації кримінальної економіки регіону.
Примітно, що у 2023 році аналогічні втрати оцінювалися у $18–37 млрд. Таким чином, за два роки обсяг розкрадань зріс приблизно втричі. Це свідчить не лише про зростання кількості жертв, але й про професіоналізацію та індустріалізацію шахрайських схем. Лідерами за офіційно зареєстрованими втратами за 2024–2025 роки стали Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд).
Криптовалюти як нова фінансова інфраструктура
Ключовий висновок, який я роблю з цієї доповіді, — криптовалюти, і в першу чергу стейблкоїни, стали не просто інструментом, а повноцінною розрахунковою інфраструктурою для транскордонної злочинності. Особливо виділяється зв'язка USDT та блокчейну TRON. По суті, ми спостерігаємо формування паралельної фінансової системи, що дозволяє проводити майже миттєві, дешеві та псевдонімні перекази в обхід традиційного банківського контролю.
Злочинні групи активно використовують P2P-платформи, позабіржових брокерів та підпільні банківські мережі для конвертації фіатних грошей у стейблкоїни та назад. Це робить відстеження та блокування потоків коштів надзвичайно складним завданням для правоохоронців.
Синдикати перейшли на «франчайзинг» та ШІ
Розрізнені злочинні групи, за моїми спостереженнями, консолідувалися в єдину транскордонну мережу зі спільною інфраструктурою. Ця модель, яку експерти порівнюють із корпоративним франчайзингом, включає спеціалізовані «відділи» з відмивання грошей, торгівлі людьми, незаконного переправлення мігрантів та збору даних. Всі вони зав'язані на єдину сервісну мережу.
Технологічний арсенал зловмисників вражає. Генеративний ШІ, діпфейки, зашифровані месенджери і навіть супутниковий інтернет (включаючи Starlink) використовуються для масштабування атак, обходу перевірок та роботи у віддалених районах. Наприклад, зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ та фішингу склало 42% рік до року у 2025 році.
Мій аналіз: Масштаб і складність цієї кримінальної економіки вже випереджають існуючі заходи протидії. Простий зрив окремих операцій неефективний, доки доходи злочинних мереж залишаються недосяжними. Без навчання правоохоронців сучасним методам відстеження та конфіскації криптоактивів, а також без міжнародної координації, ми ризикуємо спостерігати подальше зростання цього тіньового сектору. Вербування жертв та співробітників вже вийшло за межі Азії — знання європейських мов стає обов'язковою вимогою в оголошеннях, що підтверджує глобалізацію загрози.