Збитки від шахрайських мереж в Азії сягнули $114 млрд: ООН б'є на сполох
За моїми оцінками, заснованими на даних останньої доповіді Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC), масштаб шахрайських операцій у Східній та Південно-Східній Азії, Австралії та Новій Зеландії у 2025 році досяг астрономічних $88,3–114,1 млрд. Це не просто цифри — це свідчення глибокої трансформації кримінальної економіки регіону.
Методологія UNODC враховує як офіційно зареєстровані втрати, так і передбачувану частку жертв, які з різних причин не звертаються до влади. Для порівняння: у 2023 році аналогічний показник оцінювався у $18–37 млрд. Таким чином, за два роки збитки зросли приблизно втричі, що вказує на вибухове зростання організованого шахрайства.
Серед країн з найбільшими офіційними втратами за 2024–2025 роки лідирують Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд). Однак реальні цифри, ймовірно, значно вищі, враховуючи неповноту статистики.
Злочинна економіка як транскордонна мережа
В UNODC наголошують, що розрізнені синдикати перетворилися на єдину транскордонну мережу зі спільною інфраструктурою для шахрайства, відмивання грошей, торгівлі людьми та незаконного переправлення мігрантів. Регіональна представниця управління Дельфін Шанц порівняла цю модель з корпоративним франчайзингом, де кожна «спеціалізована фірма» надає свої послуги в межах єдиної кримінальної екосистеми.
Провідний аналітик UNODC Іншик Сім зазначив, що масштаб і складність цієї економіки «випереджають існуючі заходи у відповідь». Значна частина операцій пов'язана з так званими скам-центрами — ізольованими комплексами, де людей утримують і примушують до роботи в інвестиційних та романтичних аферах.
Криптовалюти — розрахункова інфраструктура злочинності
Особливої уваги заслуговує роль криптовалют у цій системі. У доповіді прямо зазначено, що USDT у мережі TRON став паралельною фінансовою системою для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Злочинні групи використовують P2P-платформи, позабіржових брокерів та підпільні банківські мережі для конвертації фіату в стейблкоїни та назад, ефективно обходячи банківський контроль.
UNODC закликає навчати правоохоронців відстеженню та конфіскації криптоактивів. Як справедливо зауважила Шанц, простого зриву операцій недостатньо, якщо доходи злочинних мереж залишаються поза досяжністю.
ШІ та супутниковий зв'язок: нові інструменти старих схем
Злочинні групи активно впроваджують генеративний ШІ, діпфейки, зашифровані месенджери та супутниковий інтернет (включно з Starlink). Генеративний ШІ знижує технічний поріг для складних шахрайських схем: навіть невеликі групи можуть використовувати ШІ-переклад, генерацію персонажів, фішингові тексти та клонування голосу. Зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого програмного забезпечення склало 42% рік до року у 2025 році.
Супутниковий інтернет дозволяє зловмисникам менше залежати від місцевих операторів зв'язку та працювати у важкодоступних районах, що робить боротьбу з ними ще складнішою.
Географія вербування розширюється
У скам-компаундах регіону виявили людей щонайменше з 80 країн. Вербувальні мережі активно шукають співробітників та жертв за межами Азії, вимагаючи знання німецької, польської, нідерландської, іспанської, італійської, французької, шведської, норвезької та англійської мов. Це тривожний сигнал: географія вербування розширюється, і ризик примусової кримінальної діяльності для нових працівників зростає.
UNODC також попереджає, що силовий тиск на окремі майданчики не знищує інфраструктуру — мережі просто змінюють юрисдикції та відновлюють роботу через нові вузли.
Мій експертний коментар: Цифри UNODC — лише верхівка айсберга. Реальні збитки, включаючи непрямі втрати та психологічну шкоду жертвам, можуть бути в рази більшими. Ключова проблема — не технологічна вразливість криптовалют, а відсутність ефективної міжнародної координації у боротьбі з транскордонною кримінальною економікою. Поки правоохоронці діятимуть розрізнено, злочинці будуть на крок попереду.