Аналіз ООН: шахрайські мережі завдали збитків у $114 млрд у 2025 році — криптовалюти стали їхнім фінансовим хребтом
Масштаб організованого шахрайства у Східній та Південно-Східній Азії, Австралії та Новій Зеландії досяг астрономічних значень. За моєю оцінкою на основі даних профільних структур, сукупна шкода від скам-операцій за 2025 рік склала від $88,3 до $114,1 млрд. Це не просто статистика — це маркер системної кризи у боротьбі з фінансовими злочинами.
Важливо розуміти: ці цифри — консервативна оцінка. Методологія включає як офіційно зареєстровані втрати, так і розрахункову частку жертв, які з різних причин не звертаються до правоохоронних органів. Відмінності в класифікації шахрайських схем між країнами також вносять корективи. Для порівняння, у 2023 році аналогічні втрати оцінювалися у $18–37 млрд. Зростання приблизно втричі за два роки — це не просто тренд, а справжня епідемія.
Географія та інфраструктура злочинного світу
Лідерами за офіційно зафіксованими втратами за 2024–2025 роки стали Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд). Але це лише верхівка айсберга. Ми спостерігаємо фундаментальну перебудову регіональної злочинної економіки. Розрізнені синдикати перетворилися на транскордонні мережі з єдиною інфраструктурою, що об'єднує шахрайство, відмивання грошей, торгівлю людьми та нелегальну міграцію. Ця модель, яку деякі експерти порівнюють з корпоративним франчайзингом, дозволяє злочинним групам ефективно масштабувати свої операції.
Ключовим елементом цієї системи стали так звані скам-центри — ізольовані комплекси, де людей утримують і примушують брати участь в інвестиційних та романтичних аферах. Масштаб і складність цієї кримінальної економіки, на мою думку, вже випереджають існуючі заходи протидії.
Криптовалюти: паралельна фінансова система для злочинців
Особливої уваги заслуговує роль криптовалют, і в першу чергу USDT на блокчейні TRON. Ця зв'язка, по суті, створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Злочинні групи активно використовують P2P-платформи, позабіржових брокерів та підпільні банківські мережі для конвертації фіату в стейблкоїни і назад, ефективно обходячи банківський контроль.
Як я неодноразово зазначав у своїх аналізах, просте переривання операцій без конфіскації криптоактивів — це боротьба з симптомами, а не з хворобою. Поки доходи злочинних мереж залишаються поза досяжністю, вони відновлюватимуть свою інфраструктуру.
Технологічна ескалація: ШІ та супутниковий зв'язок
Злочинні групи активно впроваджують передові технології. Генеративний ШІ, діпфейки, зашифровані месенджери і навіть супутниковий інтернет (включаючи Starlink) стали їхнім інструментарієм. ШІ знижує поріг входу для складних шахрайських схем: невеликі групи тепер можуть використовувати автоматичний переклад, генерацію персонажів, фішинг та клонування голосу. Зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ на 42% рік до року — яскраве тому підтвердження.
Супутниковий інтернет, своєю чергою, робить злочинців менш залежними від місцевих операторів зв'язку, дозволяючи їм працювати в найвіддаленіших та важкодоступних районах.
Глобальна вербування та стійкість мереж
Географія вербування виходить далеко за межі Азії. У скам-компаундах вже виявлено громадян щонайменше 80 країн. Вимоги до знання європейських мов в оголошеннях, імовірно пов'язаних зі скам-центрами, вказують на розширення охоплення на нові ринки. При цьому силовий тиск на окремі майданчики не дає довгострокового ефекту: мережі просто змінюють юрисдикції, дроблять операції та відновлюються на нових вузлах.
Мій висновок як аналітика: Ми стоїмо на порозі нової ери організованої злочинності, де криптовалюти, ШІ та супутниковий зв'язок утворюють технологічну тріаду, що робить традиційні методи боротьби малоефективними. Без глобальної координації правоохоронних органів, навчання їх роботі з криптоактивами та створення єдиної системи моніторингу, шкода від таких мереж лише зростатиме. Поточні $114 млрд — це, ймовірно, лише початок.