Кримінальна перебудова: скам-мережі в Азії завдали удару на $114 млрд — ООН фіксує вибухове зростання
За 2025 рік збитки від шахрайських операцій у Східній та Південно-Східній Азії, а також в Австралії та Новій Зеландії сягнули астрономічних $88,3–114,1 млрд. Ця оцінка, заснована на офіційно зареєстрованих втратах та екстраполяції на невраховані випадки, демонструє, що масштаб проблеми вийшов далеко за межі традиційних уявлень про кіберзлочинність.
Для контексту: у 2023 році аналогічні втрати оцінювалися у $18–37 млрд. Таким чином, за два роки показник зріс приблизно втричі. Серед країн-лідерів за зафіксованими збитками за 2024–2025 роки — Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд).
Еволюція кримінальної економіки: від розрізнених груп до транскордонних мереж
Ключовий висновок — це не просто зростання кількості скамів, а фундаментальна перебудова регіональної злочинної економіки. Розрізнені синдикати консолідувалися в єдину транскордонну мережу зі спільною інфраструктурою. Ця модель, що нагадує корпоративний франчайзинг, включає спеціалізовані «відділи» з відмивання грошей, торгівлі людьми, незаконного переправлення мігрантів та збору даних, об'єднані однією сервісною мережею. Масштаб і складність цієї системи вже випереджають існуючі заходи протидії.
Значна частина операцій зосереджена в скам-центрах — великих ізольованих комплексах, де людей утримують і примушують до роботи в інвестиційних, романтичних та інших шахрайських схемах.
Криптовалюти як фінансова артерія злочинного світу
У звіті особливо підкреслюється роль криптовалют, і в першу чергу USDT на блокчейні TRON. Ця зв'язка створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів. Через P2P-платформи, позабіржових брокерів та підпільні банківські мережі злочинні групи конвертують фіат у стейблкоїни та назад, ефективно обходячи банківський контроль. Простого зриву операцій недостатньо — необхідне навчання правоохоронців відстеженню та конфіскації криптоактивів, інакше доходи мереж залишаться поза досяжністю.
Технології на службі шахраїв: ШІ, супутники та рекламні мережі
Злочинні групи активно використовують генеративний ШІ, діпфейки, зашифровані месенджери та супутниковий зв'язок, включаючи Starlink. ШІ знижує поріг входу для складних атак: невеликі групи тепер можуть генерувати реалістичні фейкові профілі, голосові повідомлення та відео в реальному часі. Окремо зафіксовано зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ та фішингу — на 42% рік до року у 2025 році.
Географія вербування також розширюється: у скам-компаундах виявлено громадян щонайменше 80 країн, а в оголошеннях про роботу зустрічаються вимоги до знання німецької, польської, іспанської, французької та інших європейських мов. Це сигнал про те, що шахрайська інфраструктура активно шукає співробітників та жертв за межами Азії.
Мій експертний коментар: Ринок криптовалют, особливо стейблкоїни, став не просто інструментом, а критичною інфраструктурою для організованої злочинності. Регуляторам та біржам необхідно терміново переглянути підходи до моніторингу P2P-транзакцій та взаємодії з позабіржовими брокерами, інакше обсяг «тіньового» криптообігу продовжить зростати експоненційно. Ігнорування цієї проблеми загрожує підривом довіри до легальних цифрових активів.