Збитки від шахрайських мереж в Азії перевищили $114 млрд: ООН б'є на сполох
За підсумками 2025 року сукупна шкода від шахрайських операцій у Східній та Південно-Східній Азії, Австралії та Новій Зеландії сягнула приголомшливих $88,3–114,1 млрд. Ці цифри — результат глибокого аналізу, проведеного експертами Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC). Важливо розуміти: йдеться про приблизну оцінку, засновану на офіційно зареєстрованих втратах та екстраполяції даних з урахуванням жертв, які з різних причин не звертаються до правоохоронних органів.
Для порівняння: у 2023 році аналогічний показник для тих самих субрегіонів оцінювався у $18–37 млрд. Таким чином, за два роки обсяг втрат зріс приблизно втричі. Серед країн-лідерів за зафіксованими втратами за 2024–2025 роки — Китай ($5,1 млрд), Республіка Корея ($3,5 млрд) та Тайвань ($2,8 млрд).
Злочинна економіка нового типу
В UNODC наголошують, що ми спостерігаємо не просто зростання кількості шахрайств, а фундаментальну перебудову регіональної злочинної економіки. Розрізнені синдикати перетворилися на транскордонну мережу з єдиною інфраструктурою для шахрайства, відмивання грошей, торгівлі людьми та незаконного переправлення мігрантів. Ця модель, за влучним висловом регіонального представника UNODC, нагадує корпоративний франчайзинг: спеціалізовані «відділи» з відмивання, збору даних та інших послуг підключені до спільної сервісної мережі.
Ключовим елементом цієї системи стали так звані скам-центри — ізольовані комплекси, де людей утримують і примушують працювати в онлайн-шахрайських схемах, включаючи інвестиційні та романтичні афери. Масштаб і складність цієї кримінальної економіки, за визнанням провідних аналітиків ООН, «випереджають наявні заходи у відповідь».
Криптовалюти як розрахункова інфраструктура
Особливу увагу в доповіді приділено ролі криптовалют. Злочинні групи системно використовують цифрові активи, зашифровані комунікації, ШІ та супутниковий зв'язок. Однак центральним інструментом, за оцінкою UNODC, став стейблкоїн USDT у мережі TRON. Ця зв'язка створила паралельну фінансову систему для майже миттєвих, дешевих та псевдонімних транскордонних переказів.
Через P2P-платформи, позабіржових брокерів та підпільні банківські мережі зловмисники конвертують фіат у стейблкоїни і назад, ефективно обходячи банківський контроль. UNODC закликає навчати правоохоронців відстеженню та конфіскації криптоактивів, наголошуючи, що простого зриву операцій недостатньо, якщо доходи злочинних мереж залишаються поза досяжністю.
Технології на службі шахраїв
Активне використання генеративного ШІ, діпфейків та супутникового інтернету (включаючи Starlink) дозволяє скам-мережам масштабувати атаки та працювати у віддалених районах. Генеративний ШІ знижує технічний поріг: невеликі групи тепер можуть використовувати ШІ-переклад, клонування голосу та діпфейк-відео в реальному часі. Крім того, зафіксовано зростання використання легітимних рекламних мереж для поширення шкідливого ПЗ на 42% рік до року.
Глобальна експансія вербування
У скам-компаундах регіону виявлено людей щонайменше з 80 країн. Вербувальні мережі розширюють географію пошуку за межі Азії, вимагаючи знання німецької, польської, іспанської, французької та інших європейських мов. Хоча такі оголошення не завжди є підтвердженими випадками торгівлі людьми, вони явно вказують на ризик потрапляння нових працівників у примусову кримінальну діяльність.
Експертний коментар: Масштаб проблеми вимагає не просто посилення правоохоронних заходів, а й глобальної координації на рівні фінансових регуляторів. Поки USDT у мережі TRON залишається «сірою зоною» для більшості юрисдикцій, ми спостерігатимемо подальшу ескалацію цих злочинних схем. Інвесторам варто пам'ятати: висока дохідність у криптовалютах, особливо в контексті «інвестиційних» пропозицій з Південно-Східної Азії, майже напевно є червоним прапорцем.