Новини криптоміра

Федеральне агентство розслідувань Пакистану (FIA) офіційно запустило профільний підрозділ, спрямований на розслідування злочинів із використанням цифрових активів. Основний фокус — боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму через криптовалюти. Це логічний крок в умовах глобального посилення контролю за віртуальними валютами.

Нова структура інтегрована до Національного центру командування та управління (NC3), який об'єднує кілька ключових напрямків: підрозділи з протидії відмиванню коштів, кіберпатрулювання, розвідку за відкритими джерелами, моніторинг даркнету, а також координаційний відділ Інтерполу. Регуляторні функції залишаються за Управлінням з регулювання віртуальних активів Пакистану (PVARA), яке займається ліцензуванням учасників ринку та розробкою нормативної бази.

Чіткий розподіл: хто за що відповідає

Директор антитерористичного управління FIA Мухаммад Атар Вахід підкреслив, що новий підрозділ займатиметься виключно кримінальними аспектами використання цифрових активів, тоді як PVARA зосередиться на ліцензуванні, нагляді та розробці правил для індустрії. За його словами, влада також готує регламент, який встановлює граничні строки для проведення розслідувань — це важливий крок для підвищення ефективності та прозорості роботи правоохоронців.

Вахід закликав Національне агентство з розслідування кіберзлочинів та Антинаркотичні сили Пакистану створити аналогічні структури, що свідчить про комплексний підхід влади до боротьби з криптозлочинністю на всіх рівнях.

Пакистан формує повноцінну екосистему регулювання

У квітні Державний банк Пакистану скасував циркуляр 2018 року, який блокував операції банків із криптовалютами. Тепер фінансові організації можуть відкривати рахунки постачальникам послуг віртуальних активів (VASP), які отримали попередній дозвіл регулятора — сертифікат про відсутність заперечень (NOC). Повноцінні операції стануть доступними лише після отримання фінальної ліцензії від PVARA. Поки відомство приймає заявки на NOC, а повний режим ліцензування VASP ще в розробці.

Паралельно влада веде діалог із релігійними діячами щодо статусу цифрових активів. У червні семінарія Jamia Darul Uloom Karachi постановила, що криптовалюта не визнається майном за нормами ісламського права і не може використовуватися як засіб платежу. Однак голова PVARA Білал бін Сакіб закликав розмежовувати спекулятивні токени та забезпечені цифрові інструменти — такі як повністю зарезервовані стейблкоїни, токенізоване золото та ісламські облігації на блокчейні. Цей підхід виглядає прагматичним і може стати основою для компромісу між релігійними нормами та потребами цифрової економіки.

Нагадаю, що у вересні 2025 року PVARA вже запросило провідні світові криптокомпанії подавати заявки на участь у формуванні цифрової економіки країни. Пакистан явно робить ставку на створення збалансованого та безпечного середовища для криптоіндустрії, і створення спеціалізованого слідчого підрозділу — важливий елемент цієї стратегії.

Експертний коментар: Розподіл повноважень між регулятором та правоохоронцями — правильний крок, який знижує ризик конфлікту інтересів та підвищує ефективність нагляду. Однак ключовим викликом залишається невизначеність із релігійним статусом криптовалют. Якщо Пакистан зможе знайти формулу, за якої забезпечені цифрові активи отримають схвалення шаріату, країна може стати одним із перших великих ісламських хабів для криптоіндустрії.