Пакистан створює спецпідрозділ для боротьби з криптозлочинами: новий етап регулювання
Федеральне агентство розслідувань Пакистану (FIA) офіційно запустило спеціалізований підрозділ, спрямований на розслідування злочинів, пов'язаних із використанням криптовалют. Основний фокус нового органу — боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму через цифрові активи. Підрозділ інтегровано в нещодавно створений Національний центр командування та управління (NC3), який об'єднує ключові правоохоронні та розвідувальні структури країни.
Розподіл повноважень та нова структура
Як пояснив директор антитерористичного управління FIA Мухаммад Атар Вахід, новий підрозділ спеціалізуватиметься виключно на кримінальному аспекті використання цифрових валют. При цьому регулювання ринку та ліцензування учасників залишається у віданні Управління з регулювання віртуальних активів Пакистану (PVARA). NC3, окрім нового відділу, включає структури з протидії відмиванню грошей, кіберпатрулюванню, розвідці за відкритими джерелами, а також координаційний центр Інтерполу та підрозділ із розслідування активності в даркнеті. Вахід також закликав Національне агентство з розслідування кіберзлочинів та Антинаркотичні сили створити аналогічні спеціалізовані відділи, а також анонсував розробку регламентів із граничними термінами для розслідувань.
Формування регуляторного середовища
Пакистан активно перебудовує свою політику щодо криптовалют. У квітні Державний банк країни скасував застарілий циркуляр 2018 року, який повністю забороняв банкам працювати з криптокомпаніями. Тепер фінансові організації можуть відкривати рахунки постачальникам послуг віртуальних активів (VASP), які мають попередній дозвіл PVARA (сертифікат NOC). Повноцінна операційна діяльність стане можливою лише після отримання фінальної ліцензії, прийом заявок на яку вже розпочато.
Одночасно з цим влада веде складний діалог із релігійними колами. У червні Jamia Darul Uloom Karachi винесла фетву, згідно з якою криптовалюта не визнається майном за ісламським правом, що ставить під сумнів її використання як засобу платежу. Однак голова PVARA Білал бін Сакіб закликав до диференційованого підходу, пропонуючи розділяти спекулятивні токени та забезпечені цифрові активи (стейблкоїни, токенізоване золото, ісламські облігації в блокчейні).
Аналітичний коментар: Створення спеціалізованого підрозділу FIA — логічний крок для країни, яка намагається балансувати між залученням криптоінвестицій та жорстким контролем. Однак ключовий виклик залишається незмінним: без чіткого релігійного схвалення та стабільної законодавчої бази Пакистан ризикує відлякати як міжнародних інвесторів, так і місцевих гравців, які продовжать іти в сіру зону. Реальна ліквідність та довіра до ринку з'являться лише після того, як PVARA завершить процес ліцензування та вирішить питання з шаріатським статусом цифрових активів.