Генеральний директор компанії Strategy (раніше MicroStrategy) Фонг Ле розкрив напружену картину конкуренції серед провідних банків Волл-стріт. Згідно зі свіжими даними власного індексу Bitcoin Banking Adoption Index, гіганти фінансового сектору — Goldman Sachs, JPMorgan, Morgan Stanley та Citi — демонструють майже ідентичні результати, розділені лише кількома пунктами. Однак абсолютним лідером із великим відривом залишається Fidelity.
Fidelity задає недосяжну планку
Індекс, що оцінює 25 найбільших фінансових інститутів за трьома ключовими параметрами — спотова торгівля біткоїном, кастодіальні послуги та лінійка доступних криптопродуктів — виявив явного фаворита. Fidelity Digital Assets, яка запустила спеціалізований підрозділ з роботи з цифровими активами ще у 2018 році, посідає першу позицію з результатом 71%. Для порівняння, загальний показник впровадження у Strategy становить 32%. Це наочно демонструє, хто на сьогодні є головним інституційним драйвером криптоіндустрії.
Гонка за срібло: Goldman, JPMorgan та Citi дихають у спину
Друге місце утримує BNY з показником 46%. Однак справжня битва розгортається за третій рядок. Goldman Sachs (45%), JPMorgan, Morgan Stanley та Citigroup (усі по 43%) розділяє буквально два-три пункти. Така щільність результатів — прямий наслідок того, що їхні торговельні підрозділи активно заробляють на криптоактивності, а також розробляють нові проєкти з токенізації активів. Наразі понад 15 банків змагаються у переведенні традиційних інструментів на блокчейн, що неминуче змінить розстановку сил у найближчі квартали.
Нові проєкти та виведення продуктів на ринок
Goldman, JPMorgan, Morgan Stanley та Citi планують випустити низку нових криптовалютних ініціатив уже до кінця року. У розробці перебувають нові біржові інструменти, розширені сервіси зберігання та платформи токенізації. На думку Фонга Ле, виведення цих продуктів на ринок принесе набагато більше прозорості всьому сектору. Компанія Strategy, залишаючись найбільшим корпоративним власником біткоїнів, безпосередньо зацікавлена в прискоренні цієї банківської активності. Майкл Сейлор послідовно просуває ідею інтеграції першої криптовалюти в корпоративний сектор, і поточні дані лише підтверджують, що найбільші гравці Волл-стріт готові до цього кроку.
Мій аналіз: Розрив у три пункти між такими гігантами, як Goldman та JPMorgan, — це не статистична похибка, а сигнал про те, що боротьба за частку ринку інституційних криптопослуг перейшла у вирішальну фазу. Перемога в цій гонці дістанеться тому, хто першим запропонує комплексне та регульоване рішення для токенізації традиційних активів. І, судячи з усього, 2024 рік стане роком, коли банки перестануть бути спостерігачами та перетворяться на повноцінних гравців на крипторинку.