Федеральне велике журі в Південній Дакоті висунуло звинувачення 43-річному Бенджаміну Полу Вінеру, криптоінвестору з Су-Фоллса. Йому інкримінують 29 епізодів шахрайства, відмивання грошей та банківського обману. За версією слідства, збитки від його дій перевищують $20 млн.

Деталі схеми

Вінер, за даними розслідування, керував вісьмома компаніями, більшість із яких мали назву "Benaiah" (Benaiah Capital LLC, Benaiah Digital LP), а також Aslan Management LLC та Runway Four10. Через ці юридичні особи він залучав кошти інвесторів, зокрема в криптовалюті. Слідство стверджує, що Вінер вводив вкладників в оману, роблячи неправдиві заяви про дохідність та безпеку інвестицій.

Ключовий елемент схеми — класична фінансова піраміда. Коли кошти закінчувалися або інвестори вимагали повернення, Вінер залучав нових учасників, чиїми грошима розраховувався зі старими вкладниками та покривав особисті витрати. Відмивання коштів проводилося як через банківські рахунки, так і через криптобіржі, що, за версією обвинувачення, допомагало маскувати походження грошей та справжнього власника.

Банківське шахрайство

Окремий епізод стосується обману банку в Су-Фоллсі. У квітні 2025 року Вінер відкрив кредитну лінію на $1 млн, підробивши документи та використовуючи персональні дані іншої особи без її відома.

Контекст

Справа Вінера — лише один з епізодів масштабної кампанії Мін'юсту США проти криптошахрайства. У 2025 році відомство висунуло аналогічні звинувачення 265 фігурантам, а сукупні збитки оцінило більш ніж у $16 млрд. Засідання у справі Вінера призначено на 15 вересня 2026 року. До вироку він вважається невинуватим і відпущений під заставу.

Експертний коментар

Ця справа — яскравий приклад того, як криптовалюта, спочатку задумана як інструмент децентралізації та прозорості, використовується для приховування слідів класичних фінансових злочинів. Інвесторам варто пам'ятати: обіцянки "гарантованої" високої дохідності — майже завжди червоний прапорець, незалежно від того, в якій упаковці їх подають. Регулятори США послідовно посилюють контроль, і 2025 рік може стати рекордним за кількістю гучних викриттів.