Федеральна влада США висунула звинувачення 43-річному Бенджаміну Полу Вінеру, мешканцю Су-Фоллса, за 29 епізодами, пов'язаними з масштабною шахрайською схемою. За оцінками слідства, збитки від його дій перевищують $20 млн. Справа, яка розглядатиметься в суді у вересні 2026 року, проливає світло на те, як класичні фінансові піраміди адаптуються до епохи цифрових активів.
Згідно з обвинувальним висновком, Вінер залучав кошти інвесторів, зокрема в криптовалюті, через мережу з восьми підконтрольних компаній. Серед них фігурують Benaiah Capital LLC, Benaiah Digital LP, Aslan Management LLC та Runway Four10. Слідство стверджує, що він вводив вкладників в оману щодо дохідності та ризиків, роблячи неправдиві заяви. Постраждалі, за даними прокуратури, знаходяться в Південній Дакоті та Міннесоті.
Механізм схеми, як вважають слідчі, був класичним для фінансової піраміди: кошти нових учасників спрямовувалися на виплати старим інвесторам та покриття особистих витрат Вінера. Коли потік нових вкладень вичерпувався або хтось із вкладників вимагав повернення, обвинувачений залучав чергових жертв.
Особливий інтерес становить спосіб відмивання коштів. Прокуратура стверджує, що Вінер використовував як традиційні банківські перекази, так і криптобіржі. Зустрічні потоки фіатних грошей та цифрових валют, за версією обвинувачення, мали заплутати сліди та приховати справжнє походження капіталу. У квітні 2025 року він також звинувачується в банківському шахрайстві: нібито підробив документи та використав чужі персональні дані для відкриття кредитної лінії на $1 млн у банку Су-Фоллса.
Справа Вінера — лише один епізод у зростаючій хвилі судових переслідувань за крипто-шахрайство в США. У 2025 році Міністерство юстиції висунуло подібні звинувачення проти 265 фігурантів, оцінивши сумарні збитки більш ніж у $16 млрд. Це наочно демонструє, що регулятори все активніше націлюються на гібридні схеми, які поєднують традиційні фінансові інструменти та криптовалюти.
Думка експерта: Історія Вінера — чергове нагадування про те, що криптовалюта сама по собі не є ні злочином, ні панацеєю. Вона лише інструмент. Поки інвестори женуться за нереалістичною дохідністю, не перевіряючи контрагентів, схеми типу "Понці" процвітатимуть, маскуючись під інновації. Ключовий ризик тут — не технологія, а людська жадібність.