Криптоінвестор з Південної Дакоти обвинувачується у масштабній схемі на $20 млн: 29 епізодів шахрайства
Федеральне велике журі висунуло обвинувачення 43-річному Бенджаміну Полу Вінеру з Су-Фоллса, Південна Дакота. Йому інкримінується 29 епізодів у рамках імовірної шахрайської схеми, в результаті якої постраждалі інвестори втратили близько $20 млн.
Вінеру інкримінують шахрайство з використанням засобів зв'язку, відмивання грошей, банківське шахрайство та неправомірне використання персональних даних. Минулого тижня він не визнав своєї провини і був відпущений під заставу до судового розгляду, призначеного на вересень 2026 року.
Як було організовано піраміду?
За версією слідства, Вінер залучав кошти, зокрема в криптовалюті, через мережу з восьми підконтрольних компаній. Більшість із них мали назву «Benaiah» — Benaiah Capital LLC та Benaiah Digital LP, а також Aslan Management LLC і Runway Four10. Він вводив вкладників в оману, роблячи неправдиві заяви про дохідність та гарантії.
Схема, за оцінками прокурорів, нагадувала класичну фінансову піраміду: коли кошти закінчувалися або інвестори вимагали повернення, Вінер залучав нових учасників, чиїми грошима розраховувався зі старими вкладниками та покривав особисті витрати. Постраждалі перебувають у Південній Дакоті та Міннесоті.
Відмивання коштів здійснювалося як через банківські рахунки, так і через криптобіржі. Зустрічні потоки фіату та цифрових активів допомагали маскувати походження коштів та їхнього справжнього власника.
Банківське шахрайство та підробка документів
Окремий епізод стосується обману банку в Су-Фоллсі. У квітні 2025 року Вінер відкрив кредитну лінію на $1 млн, підробивши документи та використавши чужі персональні дані без відома їхнього власника.
Важливо підкреслити: усі обвинувачення поки що залишаються лише версією слідства. До вироку суду Вінер вважається невинуватим. Засідання призначено на 15 вересня 2026 року.
Ця справа поповнює зростаючий список процесів про шахрайство з інвестиціями, де криптовалюта використовується для виведення коштів. У 2025 році Мін'юст США висунув подібні обвинувачення проти 265 фігурантів, оцінивши сукупну шкоду більш ніж у $16 млрд.
Мій коментар як аналітика: Цей кейс — чергове нагадування, що класичні фінансові піраміди успішно мігрують у криптосферу, використовуючи цифрові активи для ускладнення ланцюжків транзакцій. Інвесторам слід вкрай критично ставитися до проєктів з обіцянками гарантованої дохідності та перевіряти юридичну структуру компаній, особливо якщо вони зареєстровані в юрисдикціях з низьким рівнем регулювання.