Криптоінвестор з Південної Дакоти звинувачується у масштабній схемі на $20 млн: 29 епізодів шахрайства та відмивання грошей
Федеральне велике журі висунуло обвинувачення 43-річному Бенджаміну Полу Вінеру, криптоінвестору з Су-Фоллса, Південна Дакота. Йому інкримінується 29 епізодів у рамках імовірної шахрайської схеми, в результаті якої постраждалі втратили близько $20 млн. Обвинувачення охоплюють широкий спектр порушень: шахрайство з використанням засобів зв'язку, відмивання грошей, банківське шахрайство та неправомірне використання персональних даних.
Минулого тижня Вінер не визнав своєї провини. Суддя постановив відпустити його під заставу до судового розгляду, який попередньо призначено на вересень.
Схема з вісьмома компаніями та класична піраміда
Згідно з обвинувальним висновком, Вінер залучав кошти, зокрема в криптовалюті, через мережу з восьми підконтрольних йому компаній. Більшість із них мали назву «Benaiah» — зокрема, Benaiah Capital LLC та Benaiah Digital LP. У списку також фігурують Aslan Management LLC та Runway Four10. Слідство стверджує, що інвесторів вводили в оману неправдивими заявами про дохідність та стратегії.
Прокуратура характеризує цю схему як класичну фінансову піраміду. Щойно кошти закінчувалися або хтось із вкладників вимагав повернення, Вінер залучав нових учасників. Грошима останніх він розраховувався з попередніми інвесторами та покривав особисті витрати. Відмивання коштів, за версією слідства, велося як через банківські рахунки, так і через криптобіржі, що дозволяло маскувати походження коштів та справжнього власника.
«За оцінкою влади, збитки від дій Вінера склали майже $20 млн», — йдеться в прес-релізі Міністерства юстиції США.
Банківське шахрайство та підробка документів
Окремий епізод стосується обману банку в Су-Фоллсі. У квітні 2025 року Вінер відкрив кредитну лінію на $1 млн, підробивши документи та використовуючи чужі персональні дані без відома їхнього власника. Усі обвинувачення поки залишаються лише версією слідства: до вироку суду Вінер вважається невинуватим. Засідання призначено на 15 вересня 2026 року.
Справа Вінера поповнює низку процесів про шахрайство з інвестиціями та використання криптовалюти для виведення коштів, які стають дедалі частішими. У 2025 році Мін'юст США висунув подібні обвинувачення проти 265 фігурантів, а сукупні збитки оцінив більш ніж у $16 млрд.
Думка експерта: Ця історія — чергове нагадування про те, що криптовалюта, при всій своїй інноваційності, залишається ідеальним інструментом для старих як світ фінансових пірамід. Інвестори повинні виявляти граничну обережність: якщо вам обіцяють гарантовану дохідність вищу за ринкову, а структура компанії непрозора, швидше за все, ви маєте справу з шахрайством. Регулятори явно посилюють контроль, і 2025 рік може стати рекордним за кількістю викриттів подібних схем.