Криптопіраміда на $20 млн: Американському інвестору висунуто звинувачення за 29 епізодами
Федеральне велике журі в США висунуло обвинувачення 43-річному Бенджаміну Полу Вінеру з міста Су-Фоллс. Йому інкримінується масштабна шахрайська схема, в результаті якої постраждалі втратили близько $20 млн. Ця справа — чергова ланка в ланцюзі гучних розслідувань, де криптовалюти використовуються не як інноваційний актив, а як інструмент для приховування слідів злочинів.
Що ставиться у провину?
Обвинувальний висновок включає 29 пунктів. Вінеру інкримінуються шахрайство з використанням засобів зв'язку, відмивання грошей, банківське шахрайство та неправомірне використання персональних даних. Минулого тижня він не визнав своєї провини і був відпущений під заставу до судового розгляду, який призначено на вересень 2026 року.
Схема з вісьмома компаніями
Слідство стверджує, що Вінер залучав кошти, зокрема в цифровій валюті, через мережу з восьми підконтрольних компаній. Більшість із них мали назву «Benaiah» — наприклад, Benaiah Capital LLC та Benaiah Digital LP. Також фігурують Aslan Management LLC та Runway Four10. За версією обвинувачення, він вводив інвесторів в оману, роблячи неправдиві заяви про дохідність та гарантії.
Механізм нагадує класичну фінансову піраміду: коли кошти закінчувалися або інвестори вимагали повернення, Вінер залучав нових учасників, чиїми грошима розплачувався зі старими вкладниками та покривав особисті витрати. Постраждалі, як стверджується, перебувають у Південній Дакоті та Міннесоті.
Відмивання через банки та криптобіржі
Особливий інтерес викликає спосіб легалізації злочинних доходів. Слідство вважає, що відмивання велося як через традиційні банки, так і через криптовалютні біржі. Зустрічні потоки фіату та цифрових активів, за оцінкою обвинувачення, допомагали маскувати операції та справжнього власника коштів.
Крім того, у квітні 2025 року Вінер, за версією слідства, обдурив банк у Су-Фоллсі, відкривши кредитну лінію на $1 млн. Для цього він підробив документи та використав чужі персональні дані без відома їхніх власників.
Контекст: хвиля переслідувань
Справа Вінера поповнює низку процесів, що почастішали, про шахрайство з інвестиціями та використання криптовалют для виведення коштів. У 2025 році Мін'юст США висунув подібні обвинувачення проти 265 фігурантів, а сукупну шкоду оцінив у понад $16 млрд.
Думка аналітика: Черговий гучний випадок наочно демонструє, що регулятори США перейшли від попереджень до активних дій. Інвесторам варто бути гранично обережними: висока дохідність та гарні обіцянки — майже завжди перша ознака піраміди. Криптовалюта лише ускладнює трасування, але не робить схему менш ризикованою.