Федеральне велике журі в Південній Дакоті висунуло обвинувачення 43-річному Бенджаміну Полу Вінеру. Йому інкримінують 29 епізодів у межах імовірної шахрайської схеми, яка завдала збитків інвесторам на суму близько $20 млн.
Вінер обвинувачується в шахрайстві з використанням засобів зв'язку, відмиванні грошей, банківському шахрайстві та неправомірному використанні персональних даних. Минулого тижня він не визнав своєї провини і був відпущений під заставу до судового розгляду, призначеного на вересень 2026 року.
Як працювала схема
Згідно з матеріалами обвинувачення, Вінер залучав кошти, включаючи криптовалюту, через мережу з восьми підконтрольних компаній. Серед них — Benaiah Capital LLC, Benaiah Digital LP, Aslan Management LLC та Runway Four10. Слідство стверджує, що він вводив вкладників в оману, роблячи неправдиві заяви про дохідність та безпеку інвестицій.
Постраждалі знаходяться в Південній Дакоті та Міннесоті. Як тільки кошти закінчувалися або інвестори вимагали повернення, Вінер залучав нових учасників, а їхніми грошима розраховувався з попередніми вкладниками та покривав особисті витрати — класична ознака фінансової піраміди.
Відмивання коштів, за версією слідства, велося як через банківські рахунки, так і через криптобіржі. Зустрічні потоки фіату та цифрових активів допомагали маскувати походження коштів та їхнього реального власника.
Банківське шахрайство
У квітні 2025 року Вінер відкрив кредитну лінію на $1 млн у банку Су-Фоллса. Для цього він підробив документи та використав чужі персональні дані без відома їхнього власника. Це окремий епізод, який значно ускладнює його становище.
Усі обвинувачення поки що залишаються лише версією слідства: до вироку суду Вінер вважається невинуватим. Засідання призначено на 15 вересня 2026 року.
Контекст та висновки
Справа Вінера поповнює низку процесів, що частішають, про шахрайство з інвестиціями та використання криптовалюти для виведення коштів. У 2025 році Мін'юст США висунув подібні обвинувачення проти 265 фігурантів, а сукупні збитки оцінив більш ніж у $16 млрд.
Мій коментар: Ця історія — чергове нагадування про те, що криптовалюта не є «сірою зоною» для правоохоронців. Навпаки, прозорість блокчейну та зростаюча інтеграція з традиційною фінансовою системою роблять такі схеми дедалі більш вразливими для розслідувань. Інвесторам варто пам'ятати: обіцянки гарантованої дохідності в поєднанні з непрозорою структурою компаній — майже завжди червоний прапорець.