Банк Таїланду спільно з місцевою Комісією з цінних паперів та бірж запустив масштабний аудит великих транзакцій за участю стейблкоїнів, з особливим акцентом на USDT. У фокусі перевірки також опинилися операції з готівкою та обмін валюти.
Ці заходи спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей та незаконним фінансуванням. Регулятори розширюють вимоги комплаєнсу для комерційних банків, мереж грошових переказів, обмінних пунктів і навіть учасників ринку торгівлі золотими злитками. Це сигналізує про те, що тайська влада сприймає стейблкоїни як потенційний канал для фінансових зловживань.
Чому саме USDT?
USDT, будучи найбільшим стейблкоїном за ринковою капіталізацією, традиційно привертає увагу регуляторів через високу ліквідність та анонімність транзакцій. Банк Таїланду, очевидно, прагне мінімізувати ризики, пов'язані з використанням стейблкоїнів у тіньовій економіці, особливо в умовах зростаючого інтересу до криптовалют у регіоні.
Нові заходи комплаєнсу торкнуться не лише криптобірж, але й традиційних фінансових інститутів, що підкреслює системний підхід регулятора. Посилення контролю за обмінниками та торгівлею золотом вказує на спробу перекрити всі можливі шляхи для нелегальних потоків капіталу.
Коментар експерта: Тайський ринок демонструє зрілий підхід до регулювання цифрових активів. Однак посилення контролю за USDT може тимчасово знизити ліквідність на локальних P2P-платформах. У довгостроковій перспективі це зміцнить довіру інституційних інвесторів, але створить додаткові бюрократичні бар'єри для роздрібних трейдерів.