Прокуратура штату Вісконсин порушила кримінальну справу проти компанії Circle — емітента стейблкоїна USDC. Приводом стала відмова компанії виконати судове розпорядження та повернути мешканцю округу Волворт близько $381 000, які він втратив внаслідок дій шахраїв. Цей крок став безпрецедентним і виявив давній конфлікт навколо меж відповідальності емітентів цифрових активів.
Як романтична афера призвела до судового переслідування Circle
У травні 2025 року жертва познайомилася з шахрайкою, яка представилася Ленорою. Під виглядом романтичних стосунків вона переконала чоловіка вкласти заощадження в USDC на підробленій інвестиційній платформі. Окружний суд зобов'язав Circle заморозити ці токени ще в серпні минулого року — компанія виконала вимогу. Однак у грудні суддя постановив анулювати монети та випустити еквівалентну суму на рахунок потерпілого. Circle відмовилася, посилаючись на технічні обмеження та відсутність юрисдикції, після чого на компанію завели адміністративну справу про перешкоджання правосуддю.
Детектив Скотт Саймонс з округу Мілуокі зафіксував понад десяток випадків, коли судові ордери надходили надто пізно. ФБР, до речі, повідомило про рекордні втрати від криптозлочинів у 2025 році — сума перевищила $11,4 млрд, причому понад 18 500 осіб втратили від $100 000 і вище. Методи правоохоронців явно відстають від нових схем із використанням штучного інтелекту.
Чому Tether повертає вкрадені кошти, а Circle — ні
Головний конкурент Circle, емітент USDT Tether, часто допомагає слідству навіть без офіційних судових рішень. Компанія заморозила криптоактиви на загальну суму $4,7 млрд, пов'язані з незаконною діяльністю, і повернула законним власникам близько $1,1 млрд. Спеціалізоване програмне забезпечення дозволяє дистанційно анулювати монети на адресах хакерів і перевипускати їх для потерпілих. Спільний підрозділ T3 з TRON нещодавно заморозив понад $450 млн, а влада США арештувала нелегальні кошти в USDT на $61 млн.
Відмінності пояснюються архітектурою та підходами компаній, а не технічними обмеженнями блокчейну. Circle, яка вийшла на Нью-Йоркську фондову біржу в червні 2025 року, блокує токени лише за наявності законних підстав. Така практика дозволяє уникнути довільних або політично мотивованих блокувань, що зміцнило позиції USDC в Європі на тлі впровадження регламенту MiCA. Водночас офшорна Tether дотримується гнучкої політики співпраці, щоб покращити свою репутацію в частині комплаєнсу.
За словами Джошуа Купера-Дакетта з Cryptoforensic Investigators, Circle могла б змінити код токена та реалізувати можливість «спалювання». Керівник відділу політики Circle Данте Діспарте зазначив, що технічні інструменти є, але юридичні механізми для швидкого реагування поки відсутні. Прокурори Нью-Йорка звертають увагу на проблему стимулів: Circle продовжує отримувати дохід з резервів, що забезпечують заморожені токени. За оцінкою аналітика Юрія Серова, у заморозці перебувають щонайменше 119 млн USDC.
Нещодавно Circle дійшла згоди з федеральною прокуратурою щодо механізму компенсації потерпілим: «брудні» токени будуть назавжди блокуватися, а власникам — випускати нові. Якщо механізм торкнеться округу Волворт, можливе порушення одразу кількох адміністративних справ. Підсумкове рішення може задати стандарти участі емітентів стейблкоїнів у компенсаціях для жертв шахрайства.
Думка експерта: Цей кейс — тривожний сигнал для всієї індустрії. Якщо Circle не адаптує свої процеси під реалії боротьби з шахрайством, регуляторний тиск лише посилиться. Tether уже показала, що гнучкість і швидкість реакції — конкурентна перевага, а не слабкість. Ринок стейблкоїнів стоїть на порозі перегляду стандартів відповідальності.